Cơ quan quản lý châu Âu: CASP nên hoạt động dựa trên khả năng tương tác giao thức, ví tự lưu trữ

Cơ quan Ngân hàng Châu Âu muốn cập nhật các quy định chống rửa tiền hiện có và chống lại việc tài trợ khủng bố cho các nhà cung cấp tiền điện tử.

Cơ quan quản lý ngân hàng Liên minh Châu Âu, Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA), muốn cập nhật các quy tắc chống rửa tiền hiện có và tập trung vào việc chống tài trợ khủng bố (AML/CFT) cho các nhà cung cấp tiền điện tử.

Trong một bài viết tham vấn được xuất bản vào ngày 24 tháng 11, EBA giải thích rằng các quy định hiện hành của Châu Âu không còn đủ để quản lý việc tuân thủ các tiêu chuẩn AML/CFT giữa các nhà cung cấp tiền điện tử. Các hướng dẫn mới của ngành được đề xuất nhằm giải quyết những vấn đề này và EBA đã cho các bên quan tâm thời hạn đến ngày 26 tháng 2 năm 2024 để đưa ra nhận xét.

Đặc biệt, EBA đề xuất giữ các tiêu chí AML/CFT cho nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP) và nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP). Nó cũng đề xuất bắt buộc các CASP phải cho phép truyền thông tin một cách liền mạch và có thể tương tác bằng cách tăng cường khả năng tương tác của các giao thức của chúng.

Theo các quy tắc mới được đề xuất, CASP cũng sẽ được yêu cầu lấy và giữ thông tin về các địa chỉ tự lưu trữ, đảm bảo rằng việc chuyển tài sản tiền điện tử có thể được nhận dạng riêng lẻ và xác minh xem địa chỉ đó có thuộc quyền sở hữu hoặc kiểm soát của khách hàng CASP hay không. Các yêu cầu này sẽ được thực thi khi số tiền chuyển của tài khoản tự lưu trữ cao hơn mốc 1000 euro, bất chấp việc EBA không chỉ rõ đây là mốc hàng tháng, hàng ngày hay một lần.

Sau quá trình tham vấn, hướng dẫn mới sẽ có hiệu lực vào ngày 30 tháng 12 năm 2024.

Tháng trước, EBA đã phát hành một bài tham vấn đánh giá sự phù hợp của các thành viên cơ quan quản lý và các công ty giữ cổ phần hoặc các thành viên giữ Cổ phần đủ điều kiện trong các tổ chức phát hành Token tham chiếu tài sản (ART) và nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP).

Vào tháng 7, Cơ quan đã khuyến khích các nhà phát hành stablecoin tự nguyện tuân thủ các nguyên tắc hướng dẫn cụ thể liên quan đến quản lý rủi ro và bảo vệ người tiêu dùng.

Tạp chí: Đây là bộ não của bạn về tiền điện tử. Lạm dụng chất gây nghiện gia tăng trong số các nhà đầu tư tiền điện tử

Theo CoinTelegraph