Bảng tỷ giá 
Bạn đang ở:
97 
Phần thưởng đặt cược sau khi nâng cấp Ethereum Thượng Hải đã giúp các nhà điều tra dễ dàng phát hiện ra hành vi phản trực giác của những người giữ ETH.
Với sự kiện giữ lịch sử vào tháng 9, Ethereum đã trở thành blockchain Proof-Of-Stake. Cơ chế hiện được sử dụng để xác nhận các giao dịch dựa trên các trình xác thực Staking Ether (ETH) của họ. Bản nâng cấp tháng 3 của Ethereum, có tên mã là Thượng Hải, cuối cùng đã cho phép các Stakers rút Ether vốn hóa của họ.
Các chủ đề đầu tư vào hệ sinh thái Ethereum đã bao gồm a) tài chính phi tập trung (DeFi) b) stablecoin c) Bitcoin (thông qua các phiên bản gói của BTC) và d) Token không thể thay thế (NFT). Với việc nâng cấp, mạng cũng bắt đầu cung cấp tài sản có thu nhập cố định.
Hiện tại có một số cách mọi người kiếm tiền trên hoặc sử dụng Ethereum. Nhìn chung, chúng có thể được nhóm thành các chủ đề đầu tư, bao gồm: a) tài chính phi tập trung (DeFi); b) tiền ổn định; c) Bitcoin (BTC) (thông qua các phiên bản được bao bọc của BTC); và d) Token không thể thay thế (NFT). Sau Thượng Hải, mạng bắt đầu cung cấp tài sản có thu nhập cố định.
Lãi suất phi rủi ro
Yield là một trong những trụ cột cốt lõi của tài chính truyền thống (TradFi). Lợi suất tăng hoặc giảm dẫn đến tăng hoặc giảm rủi ro nhận thấy của các tài sản tài chính khác. Do đó, những thay đổi trong tỷ lệ chuẩn do Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ đặt ra cung cấp cơ sở hợp lý đằng sau các quyết định đầu tư nói chung.
Theo đó, các chuyên gia tuân thủ sử dụng các xu hướng trong lãi suất phi rủi ro để phát hiện sự di chuyển bất hợp lý của các quỹ trên thị trường vốn, vì các dòng tiền như vậy có thể là nỗ lực rửa tiền. Lý do ở đây là những kẻ rửa tiền bất hợp pháp không tích cực theo đuổi lợi ích tài chính như các nhà đầu tư thông thường, vì mục đích duy nhất của rửa tiền là làm xáo trộn dấu vết của tiền bẩn.
Với lợi nhuận Staking Ethereum biểu thị tỷ lệ phi rủi ro của hệ sinh thái tiền điện tử, việc nâng cấp Thượng Hải có thể đã nâng cao trạng thái pháp y tiền điện tử.
TradFi forensics tập trung vào hoạt động — điều tra tiền điện tử tập trung vào các thực thể
Rủi ro tội phạm tài chính trong TradFi được quản lý bằng cách sử dụng các hệ thống tự động cảnh báo các tổ chức về việc sử dụng tài sản tài chính bất hợp pháp có thể xảy ra. bất chấp việc các nhà khoa học dữ liệu thiết kế và triển khai các mô hình để cảnh báo các giao dịch đáng ngờ, nhưng các nhóm điều tra vẫn phải đánh giá các khách hàng tiềm năng có được và đánh giá xem có cần nộp Báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) hay không.
Một điểm tương phản thú vị giữa pháp y cho TradFi và tiền điện tử là cái sau tập trung nhiều hơn vào thực thể tội phạm hơn là chính hoạt động đó. Nói cách khác, các nhà điều tra phân tích mạng lưới ví tiền điện tử để xác định việc chuyển giao tài sản tội phạm.
Rửa tiền xảy ra theo ba giai đoạn: a) Vị trí: tiền do phạm tội mà có xâm nhập vào hệ thống tài chính; b) Chia lớp: chuyển dịch quỹ phức tạp để che giấu dấu vết kiểm toán và cắt đứt mối liên hệ với tội phạm ban đầu; và c) Tích hợp: tiền thu được từ tội phạm hiện được đưa hoàn toàn vào nền kinh tế hợp pháp và có thể được sử dụng cho bất kỳ mục đích nào.
Đối với tài sản tiền điện tử, việc thiết kế các giải pháp để phát hiện vị trí của tài sản bất hợp pháp sẽ rất thuận tiện. Điều này là do hầu hết số tiền được rửa bắt nguồn từ các tội phạm tiền điện tử như tấn công ransomware, hack cầu nối DeFi, khai thác hợp đồng thông minh và âm mưu lừa đảo. Trong tất cả các hành vi phạm tội như vậy, địa chỉ ví của thủ phạm đều có sẵn. Do đó, một khi tội phạm đã được thực hiện, các ví có liên quan sẽ được theo dõi để phân tích các luồng tài sản.
Ngược lại, chẳng hạn như các chuyên gia pháp y làm việc cho một ngân hàng không có bất kỳ bằng chứng nào về hành vi phạm tội — chẳng hạn như buôn bán người hoặc ma túy, tội phạm mạng hoặc khủng bố — khi tiền thu được từ tội phạm được đưa vào hệ sinh thái ngân hàng. Điều này làm cho việc phát hiện cực kỳ khó khăn. Do đó, hầu hết các giải pháp Chống rửa tiền (AML) đều được thiết kế để xác định phân lớp.
Phần thưởng Ethereum Staking giúp phát hiện hoạt động bất thường dễ dàng hơn
Để thiết kế các giải pháp phát hiện phân lớp, bắt buộc phải suy nghĩ giống như tội phạm, những kẻ tạo ra các dòng tiền phức tạp để che giấu dấu vết tiền. Phương pháp tiếp cận đã được thử nghiệm qua thời gian để vạch trần hoạt động như vậy là phát hiện ra sự di chuyển bất hợp lý của tài sản. Điều này là do rửa tiền không có mục tiêu tạo ra lợi nhuận.
Với lợi suất đặt cược Ether sau Shanghai cung cấp lãi suất chuẩn cho tiền điện tử, chúng tôi có thể xây dựng cấu trúc phần thưởng rủi ro cơ bản. Được trang bị điều này, các nhà điều tra có thể phát hiện một cách có hệ thống hành vi tài chính chạy ngược với xu hướng của tỷ lệ chuẩn.
Để minh họa, có thể có một mẫu trong đó một địa chỉ hoặc một nhóm địa chỉ hướng tới một thực thể luôn chấp nhận rủi ro cao trong khi thu nhập dưới mức không có rủi ro. Một tình huống như thế gần như chắc chắn sẽ bị điều tra tại một ngân hàng.
tình huống cụ thể, kiến trúc giám sát giao dịch như vậy có thể được sử dụng để phát hiện giao dịch wash trade của NFT. Tại đây, nhiều người tham gia thị trường thông đồng với nhau để thực hiện nhiều giao dịch NFT với mục tiêu phân loại tài sản tội phạm hoặc thao túng giá. Vì kiếm lợi nhuận không phải là mục đích đằng sau phần lớn các giao dịch này, hoạt động như vậy sẽ làm tăng cờ đỏ.
Tương tự như vậy, trong tình huống mà số tiền thu được từ khủng bố đang được phân tầng thông qua các giao thức DeFi, việc phát hiện các chuyển động tài sản bất hợp lý có thể cung cấp manh mối quan trọng cho các nhà điều tra, ngay cả khi không biết về tội phạm thực sự.
Tội phạm tài chính và DeFi
Thị trường vốn truyền thống thường được sử dụng để bí mật chuyển tiền nhằm tránh các biện pháp trừng phạt và tài trợ cho hoạt động khủng bố. Tương tự, các hệ sinh thái DeFi là mục tiêu hấp dẫn đối với tội phạm tài chính do khả năng di chuyển một lượng lớn tài sản giữa các khu vực pháp lý bằng cách sử dụng blockchain.
Hơn nữa, đã có một sự thay đổi đáng kể trong hoạt động từ nền tảng giao dịch tập trung sang nền tảng giao dịch phi tập trung do những thất bại gần đây như sự sụp đổ của FTX. Sự gia tăng về khối lượng DeFi này đã giúp các luồng bất hợp pháp dễ dàng bị che khuất hơn.
Thậm chí hấp dẫn hơn là việc các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử tập trung áp dụng các biện pháp kiểm soát tuân thủ tốt hơn – thường được các cơ quan quản lý ủy quyền – có khả năng thúc đẩy bọn tội phạm tìm kiếm các kênh mới để rửa tiền.
Do đó, các dòng chảy bất hợp pháp vào DeFi có thể bắt nguồn từ một loạt tội phạm ngày càng gia tăng. Sự thay đổi mô hình này trong thị trường tiền điện tử sẽ yêu cầu các nhóm pháp y tăng cường khả năng điều tra các dòng tiền phức tạp qua các giao thức khác nhau mà không cần biết trước về nguồn tài sản tội phạm.
Theo đó, các nỗ lực tuân thủ cần xoay quanh việc phát hiện ra các loại hình xếp lớp. Trên thực tế, với sự tiến bộ nhanh chóng về khả năng tương tác của blockchain, việc giám sát có hệ thống để phát hiện chuyển tiền tội phạm thậm chí còn trở nên quan trọng hơn.
Khả năng phát hiện hoạt động đáng ngờ trong tiền điện tử của chúng tôi kém lý tưởng, một phần là do giá tiền điện tử biến động mạnh. Tính không ổn định làm cho các giữ rủi ro tĩnh không hiệu quả và có thể cho phép hoạt động rửa tiền không bị phát hiện. Theo nghĩa này, nếu và khi Ethereum đặt tỷ lệ chuẩn, nó sẽ cung cấp một phương tiện để thiết lập tính hợp lý cơ bản cho dòng tiền và do đó phát hiện ra các giá trị ngoại lệ.
Bài viết này dành cho mục đích thông tin chung và không nhằm mục đích và không nên được coi là lời khuyên pháp lý hoặc đầu tư. Quan điểm, suy nghĩ và ý kiến bày tỏ ở đây là của riêng tác giả và không nhất thiết phản ánh hoặc đại diện cho quan điểm và ý kiến của WebGiaCoin.
Theo CoinTelegraph
|
|
Tags: Ethereum, Điều tra tiền điện tử, Giữ Ethereum,
