Bảng tỷ giá 
Bạn đang ở:
75 
Đầu cơ tiền tệ đã từng là bảo tồn của các tổ chức ngân hàng, chính phủ và quỹ đầu tư. Nhưng với tiền điện tử, nó đang được bán cho công chúng dưới dạng giải trí sòng bạc.
Tin tức liên quan đến tiền điện tử và gian lận phổ biến trong lĩnh vực tội phạm cổ cồn trắng và có lẽ đáng lo ngại hơn, những hoạt động gian lận này trong lĩnh vực tiền điện tử không chỉ giới hạn ở một loại tội phạm duy nhất.
Đa dạng và khác biệt với một chủ đề chung, những tội ác này liên quan đến tiền thật và các nhà đầu tư tiền điện tử là nạn nhân. Nhiều người đã đặt tiền tiết kiệm cả đời của họ vào tiền điện tử và trên quy mô lớn hơn, cổ phần tư nhân, chế độ lương hưu và thậm chí cả các quốc gia là những nhà đầu tư chính và những người thua cuộc.
Có những kẻ lừa đảo sẽ cố gắng lôi kéo các mục tiêu của họ đầu tư vào một kế hoạch làm giàu mà hóa ra lại là một Ponzi. Vào ngày 21 tháng 11, các quan chức đã thông báo rằng hai công dân Estonia đã bị bắt trong một kế hoạch rửa tiền và lừa đảo tiền điện tử trị giá 575 triệu đô la. Ngoài ra, vào tháng 9, chính quyền Hoa Kỳ thông báo rằng nhà đầu tư chính của chương trình Ponzi tiền điện tử toàn cầu EmpiresX đã nhận tội âm mưu thực hiện hành vi gian lận chứng khoán liên quan đến hành vi trộm cắp 100 triệu đô la từ các nhà đầu tư. Việc làm sáng tỏ các vụ lừa đảo lớn như EmpiresX đã trở nên thường xuyên trên thị trường tiền điện tử, khi những kẻ lừa đảo kiếm tiền từ các cơ hội bội thu cho các vụ lừa đảo tài sản kỹ thuật số.
Sau đó, chúng ta có rủi ro về thể chế — nền tảng giao dịch và các nền tảng thể hiện là chủ đạo và ổn định nhưng sau đó sụp đổ do lỗ hổng trong bảng cân đối kế toán của họ, nơi lẽ ra phải có tiền gửi của khách hàng. Sự sụp đổ ngoạn mục gần đây của FTX đã gây ra một làn sóng chấn động trong lĩnh vực này, vốn đã quay cuồng vì ảnh hưởng của mùa đông tiền điện tử khiến giá xu lao dốc khắp nơi. Theo hồ sơ gửi lên tòa án phá sản Hoa Kỳ, FTX nợ 50 chủ nợ lớn nhất của mình gần 3,1 tỷ đô la, bất chấp việc chi phí thực sự cho sự sụp đổ của FTX cao hơn nhiều xét về hiệu ứng dây chuyền đang xé nát ngành.
Vai trò của các cơ quan quản lý đối với khả năng FTX hoạt động gian lận trên quy mô rộng lớn như vậy sẽ phải đối mặt với nhiều sự giám sát trong tương lai. Để công bằng với Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA), cơ quan này đã đưa ra cảnh báo vào tháng 9 nói rằng họ tin rằng FTX có thể đang cung cấp các dịch vụ hoặc sản phẩm tài chính ở Vương quốc Anh mà không được phép. Nhưng thông báo chỉ giới hạn trên trang web của FCA. Rõ ràng, nó đã không được đưa lên Twitter hoặc được phổ biến rộng rãi hơn nữa. Người ta phải đặt câu hỏi về việc đưa ra một cảnh báo như vậy mà không cố gắng làm gì nhiều hơn để đảm bảo rằng nó đến được với đối tượng mục tiêu. Sự sụp đổ của FTX là rất lớn, nhưng nó chắc chắn sẽ không phải là lần cuối cùng của loại hình này.
Sau sự sụp đổ của FTX, một phó thống đốc của Ngân hàng Trung ương Anh đã kêu gọi đưa lĩnh vực này vào khuôn khổ quy định, cảnh báo rằng sự tăng trưởng liên tục của thị trường tiền điện tử có nghĩa là cần phải hành động ngay bây giờ, trước một cú sốc thậm chí còn lớn hơn vụ nổ FTX xảy ra.
bất chấp việc lời kêu gọi vũ trang này được hoan nghênh, nhưng vấn đề không chỉ là việc có các quy tắc — mà cách các quy tắc này được kiểm soát và thực thi mới tác động đến hành vi xấu và cải thiện niềm tin của thị trường.
Những người ủng hộ lĩnh vực này tìm cách thu hút đám đông nghẹt thở bằng cách chơi theo bản chất gây rối và Miền Tây hoang dã của không gian tiền điện tử, nhưng chính đặc điểm đó khiến nó trở nên hấp dẫn đối với những kẻ lừa đảo và kẻ trộm. Tiền điện tử phần lớn vẫn nằm ngoài tầm kiểm soát của cả quy định tài chính trong nước và toàn cầu, khiến nó trở thành thiên đường cho bọn tội phạm và khiến các nhà đầu tư gặp nguy hiểm, hầu như không có quyền đòi bồi thường nếu họ là nạn nhân của tội phạm.
Các ngân hàng đang quay lưng lại với thị trường thay vì hướng tới. Starling Bank gần đây đã thông báo rằng họ đang áp đặt các hạn chế đối với hoạt động tiền điện tử của khách hàng, điều này có khả năng đẩy các nhà đầu tư tiền điện tử đến những con đường kém an toàn hơn để hoàn thành giao dịch.
Tiền điện tử và blockchain đã được coi là công nghệ đột phá hoạt động trong một không gian phi tập trung. Trong các thông số này, có lẽ không khôn ngoan khi phàn nàn về các quy trình của hệ thống tài chính truyền thống, điều mà nhiều thủ phạm tội phạm đã tìm cách trốn tránh.
Cần có sự giáo dục từ bên ngoài nhưng cũng cần có sự tự kiểm soát từ người dùng. Như nhà bình luận và người sáng lập Tập đoàn IBC Mario Nawfal đã nói trên Twitter vào tháng 11: Mọi người cứ hỏi tôi LÀM THẾ NÀO chúng tôi đã bỏ lỡ vụ lừa đảo FTX. Rất đơn giản: Lòng tham. Tất cả chúng tôi đều đang kiếm tiền, tất cả chúng tôi, mà chúng tôi không nghĩ đến việc thẩm định thích hợp. Tất cả chúng tôi đi theo nhau, như những con cừu, cố gắng không trở thành kẻ ngốc bị bỏ lỡ. Bây giờ chúng tôi đang trả phí của chúng tôi.
Everyone keeps asking me HOW we missed the FTX scam
— Mario Nawfal (@MarioNawfal) November 23, 2022
It's simple: Greed
We were all making money, all of us, that we didn't think about proper due diligence
We all followed each other, like sheep, trying not to be the idiot that misses out
We're now paying our dues.
Không nên coi giao dịch tiền điện tử chỉ là một phần mở rộng của trò chơi trực tuyến, mà là một lựa chọn tài chính nghiêm túc với những hậu quả thực tế và rủi ro. sự chứng thực của người nổi tiếng và sự quảng bá của người có ảnh hưởng đang bình thường hóa văn hóa mà ít quan tâm đến những mặt trái có thể xảy ra của việc đầu tư. Các nhà đầu tư trẻ bị tấn công bởi những câu chuyện cao siêu về cách các đồng nghiệp của họ kiếm được lợi nhuận hấp dẫn từ các khoản đầu tư Cổ phần nhỏ và dễ dàng bị lừa ném tiền vào kế hoạch làm giàu nhanh chóng tiếp theo đang được treo trước mặt họ.
Đầu cơ tiền tệ, từng là tài sản bảo tồn của các tổ chức ngân hàng, chính phủ và các quỹ, đã được đóng gói lại và bán cho đại chúng dưới hình thức giải trí sòng bạc, và sự tăng trưởng nhanh chóng của nó cho thấy sự cải tổ đã thành công như thế nào. Cơn bão hoàn hảo đã được tạo ra, khai thác việc phát sóng truyền thông xã hội thô bạo, sương mù của công nghệ tiền điện tử ít được hiểu biết và loại biến động giá hoang dã cho phép các nhà đầu tư dám mơ ước. Sự kết hợp của lòng tham, tiến bộ công nghệ và thiếu quy định vẫn còn mang tính hủy diệt. Gian lận hiện là cái giá phải trả khi kinh doanh tiền điện tử và còn một chặng đường dài phía trước để ngăn chặn lịch sử lặp lại.
Nếu nền tảng giao dịch đang xử lý tiền của khách hàng, thì chúng phải được quản lý và hoạt động giống như ngân hàng để bảo vệ người tiêu dùng, với các bảo đảm tại chỗ và tiền gửi được bảo vệ và bảo vệ đúng cách.
Tiền điện tử phải tuân theo một số hình thức quy trình chứng nhận tập trung để các nhà đầu tư có thể được thông báo đầy đủ về các rủi ro liên quan đến đầu tư. Sẽ cần phải có các tiêu chuẩn và đảm bảo tối thiểu để Token được chứng nhận. Khi đó, người tiêu dùng sẽ có tầm nhìn rõ ràng và có thể đưa ra những lựa chọn sáng suốt.
Việc phát hành tiền xu/Token cũng cần được xem xét và để quy định có ý nghĩa gì đó, các tiêu chuẩn tối thiểu có thể so sánh với tiêu chuẩn của các đợt phát hành lần đầu ra công chúng là một yêu cầu.
Định giá vẫn là một vấn đề. Các công ty đang phát hành Token trong đó giá trị dựa trên triển vọng/giá trị của công ty và do đó được bao gồm trong giá trị cổ phiếu của chính công ty đó. Giá trị FTX được hỗ trợ bởi giá trị thị trường của Token FTT và giá trị của FTT tự nó dựa trên định giá của FTX. Vòng luẩn quẩn ở đây thật nguy hiểm.
Lĩnh vực tiền điện tử hiện đang ở ngã ba đường. Sự phản văn hóa khiến nó mâu thuẫn với quy định tập trung sẽ chỉ dẫn đến nhiều vụ bê bối, biến động và mất niềm tin hơn.
Bài viết này dành cho mục đích thông tin chung và không nhằm mục đích và không nên được coi là lời khuyên pháp lý hoặc đầu tư. Quan điểm, suy nghĩ và ý kiến bày tỏ ở đây là của riêng tác giả và không nhất thiết phản ánh hoặc đại diện cho quan điểm và ý kiến của WebGiaCoin.
Theo CoinTelegraph
|
|
Tags: Lừa đảo, Tiền điện tử, Đầu tư, FTX,
