25/07/2024 21:42 read

Cơ quan quản lý Vương quốc Anh phạt Coinbase 4,5 triệu USD, cấp giấy phép ngân hàng Revolut

Hai công ty tiền điện tử, Coinbase và Revolut, đã phải chịu vận may trái ngược nhau trong tay chính quyền Anh trong tuần qua.

Coinbase bị phạt

Cơ quan quản lý tài chính Vương quốc Anh (FCA) đã phạt CB Payments Limited (CBPL), một công ty con của Coinbase Group, 3,5 triệu bảng Anh (4,5 triệu USD) vì các vi phạm liên quan đến Chống rửa tiền.

Trong thông báo ngày 23 tháng 7, FCA giải thích rằng khoản tiền phạt là do CBPL nhiều lần vi phạm các nguyên tắc của mình. Ban đầu, mức phạt là 5 triệu bảng, nhưng do được chiết khấu thanh toán nên mức phạt đã giảm 30% xuống còn 3,5 triệu bảng.

Vào tháng 10 năm 2020, CBPL đã đồng ý tăng cường các chính sách kiểm soát tội phạm tài chính của mình sau chuyến thăm cơ quan quản lý. Thỏa thuận này bao gồm cam kết không chấp nhận khách hàng mới có rủi ro cao nếu không tuân thủ hướng dẫn của FCA.

Tuy nhiên, FCA nhận thấy CBPL vẫn tiếp tục tham gia và phục vụ 13.416 khách hàng có nguy cơ cao. Khoảng 31% trong số những khách hàng này đã gửi gần 24,9 triệu đô la trên nền tảng này, sau đó được sử dụng trên các nền tảng Coinbase khác cho các giao dịch tiền điện tử với tổng trị giá 226 triệu đô la.

Do đó, FCA xác định rằng CBPL không tuân thủ các biện pháp kiểm soát được khuyến nghị. Cơ quan quản lý tuyên bố:

"Những sai sót đã làm tăng đáng kể nguy cơ Công ty có thể tạo điều kiện cho tội phạm tài chính vào thời điểm Cơ quan có thẩm quyền đã thông báo cho CBPL rằng hệ thống và biện pháp kiểm soát của Công ty không hoàn toàn hiệu quả và cần phải khắc phục."

Revolut được cấp phép

Vào ngày 25 tháng 7, Revolut thông báo họ đã nhận được giấy phép ngân hàng hạn chế từ Cơ quan quản lý thận trọng (PRA) của Vương quốc Anh, cơ quan giám sát lĩnh vực ngân hàng.

Giấy phép được cấp hơn ba năm sau khi Revolut áp dụng lần đầu tiên vào năm 2021 và bước đầu đưa công ty vào giai đoạn huy động. Francesca Carlesi, Giám đốc điều hành Revolut của Anh, cho biết:

"Trở thành một ngân hàng ở Vương quốc Anh là một trách nhiệm to lớn và chúng tôi sẽ làm việc không ngừng nghỉ để cung cấp các sản phẩm và dịch vụ nhằm cải thiện đời sống tài chính của tất cả những người sử dụng Revolut."

Revolut là ngân hàng thách thức đã đạt được những bước tiến đáng kể trong ngành tiền điện tử. Vào tháng 5, công ty đã ra mắt Revolut X, một nền tảng giao dịch tiền điện tử độc lập được thiết kế cho khách hàng bán lẻ.

Đáng chú ý, công ty gần đây đã công bố báo cáo tài chính năm ngoái, cho thấy doanh thu của công ty đã vượt 2 tỷ USD và ghi nhận lợi nhuận trước thuế là 545 triệu USD.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Bài viết này chỉ được viết cho mục đích thông tin. Bài viết không nhằm mục đích khuyến khích mua tài sản theo bất kỳ cách nào, cũng không cấu thành lời chào mời, đề nghị, khuyến nghị hoặc gợi ý đầu tư. Tôi muốn nhắc nhở bạn rằng tất cả các tài sản đều được đánh giá từ nhiều góc độ và có rủi ro cao, do đó, bất kỳ quyết định đầu tư nào và rủi ro liên quan đều do nhà đầu tư tự chịu rủi ro.

Chia sẻ bài viết này với bạn bè qua Facebook / Zalo / Telegram: