Bảng tỷ giá 
Bạn đang ở:
106 
TradFi và DeFi có hội tụ, hướng tới một nền tảng trung gian bao gồm tài sản mã hóa, khả năng tương tác và quy định không?
SWIFT là một công cụ thanh toán khổng lồ. Nó hoạt động trên hơn 200 quốc gia, có hơn 11.000 khách hàng là tổ chức tài chính và truyền đi khoảng 8,4 tỷ thông điệp tài chính mỗi năm. Đây là công ty dẫn đầu toàn cầu về thanh toán xuyên biên giới qua ngân hàng và gần đây đã đóng một vai trò quan trọng trong các biện pháp trừng phạt kinh tế của phương Tây đối với Nga.
Tuy nhiên, điều đó không có nghĩa là hợp tác xã có trụ sở tại Bỉ miễn nhiễm với các chấn động do gián đoạn. Các nhà phê bình từ lâu đã duy trì hệ thống nhắn tin liên ngân hàng, được thành lập vào những năm 1970, đã cũ, không linh hoạt, chậm chạp và ngày càng dễ bị tấn công mạng. Vào tháng 5, Giám đốc điều hành Mastercard, Michael Miebach, đã nghi ngờ về khả năng tồn tại của SWIFT trong 5 năm tới. Trong khi đó, nó tiếp tục bị đe dọa bởi làn sóng gia tăng của các mạng thanh toán dựa trên blockchain ở một bên và một bên là dòng tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) dự kiến.
Tuy nhiên, vào tuần trước, trong một dấu hiệu cho thấy ngay cả các mạng tài chính kế thừa lâu đời cũng có thể (có thể) thay đổi đường lối của chúng, SWIFT đã xác nhận một dự án bằng chứng về khái niệm với nhà cung cấp blockchain tiên tri Chainlink. Nếu mọi việc suôn sẻ, người dùng ngân hàng SWIFT có thể dễ dàng truy cập và chuyển tài sản kỹ thuật số trên nhiều nền tảng blockchain. Vài ngày trước đó, SWIFT cũng đã thông báo rằng họ đang sử dụng nền tảng blockchain doanh nghiệp Symbiont của công ty fintech để cải thiện thông điệp của nó cho các sự kiện của công ty như thanh toán cổ tức và sáp nhập.
Những phát triển này đặt ra một câu hỏi hấp dẫn: Thay vì tham gia vào cuộc đấu tranh có tổng bằng 0 cho đến chết, các công ty tài chính truyền thống (TradFi) và tài chính phi tập trung (DeFi) có thực sự hội tụ - tức là hướng tới một nền tảng trung bình chung bao gồm tài sản mã hóa, DeFi, khả năng tương tác và, vâng, quy định?
Đồng chọn một mối đe dọa hiện hữu?
Tất nhiên, đây chỉ là một chương trình thử nghiệm. Hougan nói thêm, không giống như SWIFT có được tôn giáo blockchain chỉ sau một đêm và đang chuyển đổi tất cả các hoạt động của họ sang DLT. Tuy nhiên, đó là một sự khởi đầu, và vì điều đó, mạng lưới nên được hoan nghênh, ông đề xuất.
Trong thế giới công nghệ phát triển nhanh chóng này, không có chỗ cho các quan điểm nhị phân bao hàm tâm lý 'tôi thắng, bạn thua', đặc biệt là trong thị trường vốn và lĩnh vực tài chính, Mark Smith, Giám đốc điều hành và đồng sáng lập Symbiont, nói với Cointelegraph, thêm nữa:
Cuối cùng, những gì cuối cùng trở thành tiêu chuẩn thường là một sự kết hợp và chúng tôi chắc chắn thấy một sự kết hợp diễn ra sẽ vay mượn những gì tốt nhất mà TradFi và DeFi phải cung cấp.
Jonathan Solé, giám đốc chiến lược tại SWIFT, phát biểu tại hội nghị Smartcon 2022 ở New York vào tuần trước, thừa nhận sự quan tâm không thể phủ nhận của các nhà đầu tư tổ chức đối với tài sản kỹ thuật số cho dù đây là stablecoin, CBDC hay bất kỳ thứ gì bạn có thể mã hóa trên thị trường vốn bao gồm cổ phiếu và trái phiếu.
Các ngân hàng và các tổ chức TradFi khác đang tìm kiếm SWIFT để thu hẹp khoảng cách giữa các nhà cung cấp dịch vụ cơ sở hạ tầng của họ, như nền tảng giao dịch, người giám sát và nhà thanh toán bù trừ và tất cả các blockchain mới này sẽ cung cấp các dịch vụ này cho các tài sản được mã hóa, ông nói thêm tại một hội đồng có tiêu đề Cầu nối Tài chính Truyền thống và DeFi.
Phiên họp được kiểm duyệt bởi Giám đốc điều hành Chainlink Sergey Nazarov, người lưu ý rằng SWIFT sở hữu cơ sở hạ tầng khóa riêng lớn nhất thế giới TradFi, nói thêm:
Không có lý do gì để loại bỏ cơ sở hạ tầng khóa riêng tư đã ký kết an toàn các giao dịch để di chuyển trị giá hàng nghìn tỷ đô la. Tất cả các tiêu chuẩn đó có thể chỉ đơn giản là có một bổ sung được thực hiện cho chúng: công cụ blockchain.
Tuy nhiên, SWIFT không nhất thiết muốn xây dựng sự tích hợp với mọi chuỗi đơn lẻ trên hành tinh, Nazarov nói thêm, đó là lý do tại sao nó khám phá Giao thức tương tác chuỗi chéo Chainlink (CCIP) như một cách để nó trở nên tương tác trên tất cả các môi trường blockchain .
Stephen Prosperi, người đứng đầu bộ phận quản lý sản phẩm và quản lý chứng khoán kỹ thuật số của DTCC, công ty cung cấp dịch vụ thanh toán và thanh toán cho thị trường chứng khoán Hoa Kỳ - một thương hiệu nặng ký khác của TradFi - đã tán thành quan điểm này. Các loại tiền kỹ thuật số khác nhau sẽ tồn tại trên các chuỗi khác nhau và các công ty như DTCC không muốn xây dựng cơ sở hạ tầng riêng biệt để kết nối với từng trong số 100 blockchain lưu trữ tài sản kỹ thuật số mong muốn. Do đó, một điểm vào trung tâm như CCIP có thể hữu ích.
Các cầu xuyên chuỗi có an toàn không?
Tuy nhiên, các tham luận viên của Smartcon đã không thực sự giải quyết một số thách thức liên quan đến các cầu nối xuyên chuỗi, bao gồm cả những lo ngại về an ninh. Có, có những rủi ro bảo mật với các dự án chuỗi chéo, Hougan nhận xét, đó là lý do tại sao bạn cần các dự án thí điểm như thế này.
Các cầu nối xuyên chuỗi được thiết kế để giải quyết vấn đề về khả năng tương tác giữa các nền tảng blockchain. Mạng lưới blockchain ngày nay - Bitcoin, Ethereum, Solana và những mạng khác - giống như hệ thống đường sắt vào thế kỷ 19 trước khi kích thước khổ đường ray được tiêu chuẩn hóa. Hành khách và hàng hóa phải được chuyển sang một đoàn tàu khác khi các tuyến đường sắt không tương thích gặp nhau.
Các cầu nối giữa các blockchain được thiết kế để giải quyết các loại điểm không tương thích này, nhưng vấn đề là chúng có vẻ dễ bị tấn công. Theo Chainalysis, khoảng 2 tỷ USD đã bị đánh cắp khỏi các cây cầu trong 13 vụ trộm riêng biệt, hầu hết trong năm nay. Người sáng lập Ethereum, Vitalik Buterin, gần đây đã gắn cờ đỏ các cầu nối chuỗi chéo, cho thấy họ có thể kích hoạt các cuộc tấn công mạng 51%.
Một vấn đề chính dường như là các cầu nối có xu hướng tích lũy một lượng lớn tài sản vốn hóa từ các blockchain khác nhau, một số blockchain khá khó hiểu và không phải lúc nào cũng được xây dựng với các tính năng bảo mật nâng cao, theo Báo cáo chuỗi chéo năm 2022 của Elliptic phát hành ngày 4 tháng 10, trong đó lưu ý:
Điều này đã khiến các cây cầu trở thành mục tiêu hấp dẫn của tội phạm mạng. [...] Từ tháng 1 đến tháng 7 năm 2022, số tiền điện tử trị giá 1,2 tỷ đô la đã bị đánh cắp qua tám sự cố thỏa hiệp cầu.
Chainlink có lẽ tin rằng nó sẽ thực hiện công việc bảo mật tốt hơn so với các cầu nối xuyên chuỗi đã làm trong quá khứ. Nazarov đã nói nhiều như vậy trong các cuộc phỏng vấn sau Smartcom. Đó là những gì CCIP tìm cách giải quyết. Và tôi không nghĩ đó là một vấn đề khó chữa. Tôi nghĩ đó là một vấn đề có thể giải quyết được, anh ấy nói với Fortune.
Các tổ chức truyền thống đã sẵn sàng cho việc mã hóa chưa?
Ngoài nhu cầu về khả năng tương tác, có những điểm chung nào khác đang đưa các nhà cung cấp TradFi và blockchain đến gần nhau hơn không? Chẳng hạn, các thị trường vốn đã sẵn sàng cho token hóa chưa, Nazarov đã hỏi các nhà tham luận.
Chà, nó chắc chắn ở đây. Solé trả lời. Chúng tôi đã áp dụng tất cả các tiêu chuẩn nhắn tin của mình để có thể đảm bảo rằng chúng tôi có thể cung cấp thông tin cần thiết cho nội dung mã hóa.
Chúng tôi thực sự đang xem xét mã hóa tất cả các loại tài sản khác nhau trong nội bộ, Victor O'Laughlen, giám đốc điều hành và trưởng bộ phận mã hóa doanh nghiệp tại Bank of New York Mellon (BNY), nói với hội đồng. Khách hàng của nhà môi giới-đại lý và người quản lý đầu tư BNY không muốn tách biệt và quản lý tài sản của họ trong các Pool khác nhau. Họ muốn có một trải nghiệm khách hàng. Một điểm hấp dẫn khác của các tài sản mã hóa hỗ trợ blockchain là chúng có thể truy cập 24/7. O'Laughlen nói thêm:
Đó là cơ sở hạ tầng luôn duy trì, phải không? Thị trường tiền điện tử đã thực sự thúc đẩy thị trường tài chính suy nghĩ về điều đó. Và, chúng tôi cần có khả năng hỗ trợ khách hàng của mình ở bất kỳ múi giờ nào, ở bất kỳ vị trí nào.
Ngoài khả năng tương tác và mã hóa, có một số quan tâm giữa các đại diện của TradFi trong các dự án DeFi thích hợp - nhưng cần lưu ý. Solé cho biết, nếu các dịch vụ tài chính muốn đi vào chế độ DeFi, cần phải có một số loại DeFi được quản lý, bất chấp việc một số người có thể coi đó là một sự mâu thuẫn về mặt điều khoản.
Prosperi nhắc lại sự cần thiết phải có một loại DeFi được cấp phép, một loại có tính tuân thủ. Vào cuối ngày, các tổ chức cần cảm thấy như họ sẽ không bị ảnh hưởng bởi KYC, AML - rằng họ biết họ là ai ' đang giao dịch với.
Định giá đối với việc chấp nhận tiền điện tử
Cuối cùng, nếu có thì tất cả những điều này có liên quan gì đến việc áp dụng tiền điện tử / blockchain không? Các cuộc thảo luận về đại kết như những gì diễn ra tại Smartcon đang được khuyến khích, nhưng liệu các mối quan hệ đối tác như SWIFT-Chainlink có thực sự thúc đẩy việc áp dụng các blockchains DLT và mang lại lợi ích cho các tổ chức khác nhau trên khắp các thị trường vốn hay không, như Nazarov đề xuất?
Đó là một tin tích cực, Hougan nói với Cointelegraph. Mỗi khi một người đương nhiệm cố gắng nhận ra rằng họ phải suy nghĩ về tác động của công nghệ blockchain, thì điều đó sẽ giúp người tiếp theo làm điều đó dễ dàng hơn. Đây là một viên gạch khác trên tường.
Chainlink có vị thế cạnh tranh mạnh mẽ trong việc cung cấp các nguồn dữ liệu không tin cậy và thần thánh, và nó phát triển bằng cách tích hợp các công cụ đó vào nhiều thị trường vốn và mạng thanh toán hơn, Lex Sokolin, nhà kinh tế trưởng tại ConsenSys, nói với Cointelegraph. Mục đích của các blockchains là khác nhau và đa dạng. Định giá chung, tôi nghĩ rằng tích hợp nhiều hơn có nghĩa là nhiều con đường hơn để áp dụng.
Theo CoinTelegraph
|
|
Tags: SWIFT, Ngân hàng, Công nghệ, Thanh toán,
