02/05/2024 05:54 read

DOJ triển khai cuộc điều tra về lịch sử tuân thủ của Block sau những cáo buộc về sai sót

Gã khổng lồ Fintech đang bị các công tố viên liên bang từ Quận phía Nam của New York giám sát sau những cáo buộc về những sai sót nghiêm trọng trong việc tuân thủ liên quan đến các đơn vị kinh doanh chính của nó – Square và Cash App, NBC News đưa tin vào ngày 1 tháng 5.

Các công tố viên liên bang đã mở cuộc điều tra sau khi một cựu nhân viên tiết lộ nhiều sai sót trong hệ thống giám sát giao dịch của công ty.

Theo các nguồn tin quen thuộc với vấn đề này, cựu nhân viên này đã cung cấp cho các công tố viên liên bang các tài liệu nội bộ cho thấy Square đã xử lý các giao dịch với các thực thể ở các quốc gia bị Mỹ trừng phạt, như Cuba, Iran, Nga và Venezuela.

Ngoài ra, các tài liệu cáo buộc rằng Block đã tạo điều kiện cho nhiều giao dịch tiền điện tử cho các nhóm có liên quan đến khủng bố, và các hoạt động này về cơ bản sẽ không được báo cáo cho các cơ quan chính phủ theo quy định của pháp luật.

Theo báo cáo, cựu nhân viên cáo buộc rằng Square và Cash App không thu thập và đánh giá đầy đủ thông tin khách hàng, cản trở việc đánh giá rủi ro thích hợp. Cựu nhân viên này cũng khẳng định công ty đã không khắc phục được các thủ tục của mình ngay cả sau khi biết về những sai sót.

Nhiều cáo buộc thất bại

Đơn vị kinh doanh Block Square bị cáo buộc đã không tiến hành thẩm định khách hàng đối với người bán thương mại quốc tế và hoàn trả sai số tiền bị đóng băng vì vi phạm lệnh trừng phạt.

Hơn nữa, Block cho phép khách hàng mới của Square và dịch vụ Cash App tập trung vào người tiêu dùng giao dịch ngay cả sau khi họ kích hoạt cảnh báo trừng phạt.

Square bị cáo buộc đã xử lý các giao dịch liên quan đến các thực thể ở các quốc gia bị trừng phạt, bao gồm Cuba, Iran, Nga và Venezuela. Trong khi đó, Block bị cáo buộc xử lý các giao dịch tiền điện tử cho các nhóm khủng bố.

Các giao dịch được thực hiện thông qua thẻ tín dụng, tiền mặt và Bitcoin.

Block bị cáo buộc đã không báo cáo các giao dịch liên quan cho chính phủ Hoa Kỳ theo yêu cầu và không sửa chữa các hoạt động của mình khi được cảnh báo về các vấn đề. Ban quản lý cấp cao và ban giám đốc của Block được cho là đã biết về nhiều sai sót trong việc tuân thủ.

Block cũng bị cáo buộc đã không thu thập đủ thông tin từ khách hàng của Square và Cash App cho mục đích đánh giá rủi ro. Một nhà tư vấn bên ngoài đã tìm thấy gần 50 thiếu sót trong hệ thống nội bộ của Block, được sử dụng để giám sát hoạt động đáng ngờ, xếp hạng rủi ro khách hàng và sàng lọc các hành vi vi phạm lệnh trừng phạt.

Biến động nội bộ

Người phát ngôn của Block cho biết công ty có "chương trình tuân thủ rộng rãi và có trách nhiệm" và chương trình này "liên tục" giải quyết "các mối đe dọa mới nổi" và các vấn đề pháp lý. Block cũng tuyên bố rằng quyết định thuê một nhà tư vấn bên ngoài thể hiện cam kết tuân thủ của họ và cho biết 50 thiếu sót là "không có gì bất thường".

Công ty cũng nói với hãng tin rằng họ đã tự nguyện báo cáo hàng nghìn giao dịch đáng ngờ được nhân viên cũ gắn cờ cho Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC), sau đó cơ quan này đã đưa ra một lá thư không hành động cho biết rằng cơ quan quản lý sẽ không theo đuổi các biện pháp hành chính. hành động chống lại công ty.

Tuy nhiên, cựu nhân viên khẳng định công ty đã không báo cáo “hàng nghìn” giao dịch khác.

Theo NBC, những tiết lộ này đã dẫn đến những biến động nội bộ đáng kể trong Block, với những thông báo gần đây về việc thành viên hội đồng quản trị bất ngờ rời đi càng làm dấy lên lo ngại về văn hóa quản trị và tuân thủ của công ty.

Các cơ quan quản lý liên bang và cơ quan thực thi pháp luật tiếp tục theo dõi chặt chẽ tình hình, vì các cuộc điều tra sâu hơn có thể dẫn đến những hình phạt đáng kể và đòi hỏi phải cải cách toàn diện trong hoạt động của công ty.

Ngoài việc hỗ trợ dài hạn cho các khoản thanh toán truyền thống, Block còn được biết đến với công việc sâu rộng về tiền điện tử. Ứng dụng Cash App của công ty có tính năng hỗ trợ Bitcoin và gần đây đã ra mắt ví phần cứng Bitkey. Nó cũng có một sáng kiến khai thác tiền điện tử đang được tiến hành.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Bài viết này chỉ được viết cho mục đích thông tin. Bài viết không nhằm mục đích khuyến khích mua tài sản theo bất kỳ cách nào, cũng không cấu thành lời chào mời, đề nghị, khuyến nghị hoặc gợi ý đầu tư. Tôi muốn nhắc nhở bạn rằng tất cả các tài sản đều được đánh giá từ nhiều góc độ và có rủi ro cao, do đó, bất kỳ quyết định đầu tư nào và rủi ro liên quan đều do nhà đầu tư tự chịu rủi ro.

Chia sẻ bài viết này với bạn bè qua Facebook / Zalo / Telegram: