06/09/2024 05:54 read

Fed ra lệnh cho United Texas Bank dừng dịch vụ tiền điện tử vì lo ngại về AML

Cục Dự trữ Liên bang đã ban hành lệnh ngừng và hủy bỏ hoạt động đối với United Texas Bank (UTB) vào ngày 29 tháng 8, yêu cầu ngân hàng này ngừng cung cấp dịch vụ tiền điện tử.

Lệnh này được đưa ra sau cuộc kiểm tra do Ngân hàng Dự trữ Liên bang Dallas và Sở Ngân hàng Texas kết thúc vào tháng 5 năm 2023, trong đó xác định những thiếu sót bị cáo buộc trong quản trị doanh nghiệp, giám sát và tuân thủ các quy định chống rửa tiền (AML) của ngân hàng.

Hơn nữa, các cơ quan tài chính đã tiết lộ các vấn đề liên quan đến ngân hàng đại lý nước ngoài và khách hàng tiền ảo. Cụ thể, việc quản lý rủi ro của ngân hàng và việc tuân thủ Đạo luật bảo mật ngân hàng (BSA) và các yêu cầu về AML được phát hiện là không đầy đủ.

60 đến 90 ngày để tuân thủ

Để ứng phó với những phát hiện này, ngân hàng thân thiện với tiền điện tử phải nộp một số kế hoạch để tuân thủ trong vòng 60 đến 90 ngày theo yêu cầu của chính quyền.

Trong vòng 90 ngày, coi ngày 29 tháng 8 là ngày bắt đầu, hội đồng quản trị UTB phải trình bày một kế hoạch chứng minh sự tuân thủ các quy tắc của BSA và AML.

Trong thời hạn ngắn hơn là 60 ngày, ngân hàng phải đáp ứng một loạt các yêu cầu rộng hơn, chẳng hạn như tăng cường giám sát của hội đồng quản trị đối với việc tuân thủ các chính sách BSA và AML, một kế hoạch quản trị công ty giải quyết các khuyến nghị báo cáo của bên thứ ba và một chương trình tuân thủ BSA/AML được sửa đổi.

Hơn nữa, UTB cũng phải xây dựng một chương trình thẩm định khách hàng nâng cao, một hệ thống giám sát và báo cáo hoạt động đáng ngờ được cải thiện và một kế hoạch nhằm tăng cường tuân thủ các quy định của Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) trong vòng 60 ngày.

Đáng chú ý, ngân hàng cũng phải nộp báo cáo tiến độ hàng quý nêu chi tiết các hành động của mình để tuân thủ các lệnh. Lệnh bổ sung rằng UTB đã bắt đầu thực hiện các biện pháp để tăng cường chương trình tuân thủ BSA/AML và giảm hồ sơ rủi ro của mình kể từ khi kiểm tra.

Ngân hàng thân thiện với tiền điện tử thứ hai bị trừng phạt trong vòng một tháng

Vào ngày 8 tháng 8, Fed cũng đã áp dụng biện pháp cưỡng chế đối với tổ chức thân thiện với tiền điện tử có trụ sở tại Pennsylvania là Customers Bank với lý do tương tự đã dẫn đến lệnh ngừng và hủy bỏ hoạt động nhắm vào UTB.

Một ngày sau khi Fed công bố hành động thực thi, nhà đồng sáng lập Gemini đã chỉ trích cuộc đàn áp, tuyên bố rằng hành động này xác nhận rằng "Chiến dịch Choke Point 2.0" vẫn còn hoạt động.

Chiến dịch Choke Point 2.0, theo lời giải thích của Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Bill Hagerty với Tạp chí Bitcoin vào tháng 9 năm 2023, được cho là một nỗ lực phối hợp do chính quyền của Tổng thống Hoa Kỳ Joe Biden lãnh đạo, sử dụng cơ quan giám sát tài chính của mình để hạn chế ngành công nghiệp tiền điện tử trong nước.

Chia sẻ bài viết này với bạn bè qua Facebook / Zalo / Telegram: