Fiat - Không phải tiền điện tử - Vẫn là lựa chọn hàng đầu cho tội phạm tài chính, Bộ Tài chính Hoa Kỳ cho biết

Fiat, một loại tiền tệ do chính phủ phát hành, vẫn là lựa chọn tốt nhất của bọn tội phạm tài chính.

Mối quan tâm luôn tập trung vào khả năng tài sản tiền điện tử được sử dụng vì những lý do bất chính, tuy nhiên, Bộ Tài chính Hoa Kỳ vừa phát hành một điều gì đó xua tan những lo lắng này.

Bất chấp những lo ngại phổ biến rằng tiền điện tử có thể được sử dụng cho các mục đích tội phạm, một báo cáo mới được công bố của Bộ Tài chính Hoa Kỳ chỉ ra rằng phần lớn tội phạm tài chính vẫn được thực hiện bằng cách sử dụng tiền fiat.

Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã trình bày một báo cáo ba năm về rửa tiền, tài trợ phổ biến và tài trợ khủng bố vào đầu tháng này. Và tất cả chúng đều dựa trên tài sản kỹ thuật số.

Và những người gièm pha tiền điện tử có thể tin rằng đây là tất cả về tài sản kỹ thuật số đang được sử dụng rộng rãi trong các lĩnh vực này.

Câu chuyện liên quan | Shiba Inu Exodus: 32.000 người giữ Mất hứng thú với 'Kẻ giết người Dogecoin'

Nó Fiat, không phải tiền điện tử

Tuy nhiên, tiền tệ fiat và tiền truyền thống vẫn được sử dụng thường xuyên hơn trong trường hợp này, do đó chúng có nhiều khả năng phát huy tác dụng hơn.

Các phát hiện của Kho bạc bao gồm một cuộc thảo luận chi tiết về các loại tiền ảo, nói rằng cả cơ sở người dùng và vốn hóa thị trường của chúng đã mở rộng đáng kể kể từ lần đánh giá rủi ro trước đó vào năm 2020.

Tuy nhiên, các báo cáo này phát hiện ra rằng các luồng tội phạm qua tiền tệ fiat và các mạng được thiết lập tiếp tục nhiều hơn những luồng liên quan đến tiền điện tử.

Tổng vốn hóa thị trường tiền điện tử ở mức 1,805 nghìn tỷ đô la trên biểu đồ hàng ngày | Nguồn: TradingView.com

Bộ Tài chính Hoa Kỳ tiết lộ những điều sau:

Việc sử dụng tài sản tiền điện tử để rửa tiền tiếp tục ít phổ biến hơn đáng kể so với việc sử dụng tiền mặt và các phương tiện truyền thống khác.

Tiền điện tử vẫn là một lựa chọn tốt cho tội phạm

Theo Đánh giá rủi ro rửa tiền quốc gia, tài sản ảo là một lĩnh vực ngày càng phát triển trong kho vũ khí ngày càng mở rộng của những kẻ rửa tiền để che giấu tài chính của họ.

Nó chỉ ra DeFi và công nghệ tăng cường ẩn danh là thủ phạm có thể.

Trong suốt đại dịch, tài sản ảo dường như đã được sử dụng rộng rãi trong các cuộc tấn công lừa đảo và lừa đảo ransomware.

Bài viết liên quan | Bitcoin lại vượt qua ngưỡng 40.000 đô la một lần nữa - Liệu nó có thể duy trì đà tăng không?

Các nhà khai thác mờ ám có thể sử dụng các cam kết lợi nhuận từ thị trường tiền điện tử không thể đoán trước để lôi kéo nạn nhân tiết lộ thông tin cá nhân hoặc lây nhiễm vi rút cho thiết bị của họ.

Những kẻ tấn công sau đó có thể yêu cầu thanh toán bằng tiền điện tử sau cuộc tấn công, cả hai đều là bút danh và không thể thay đổi.

Trong một Báo cáo tội phạm tiền điện tử Chainalysis gần đây, nhiều tội phạm sử dụng các công ty môi giới không kê đơn để rửa tiền điện tử của chúng.

Nhà môi giới OTC là các cá nhân hoặc doanh nghiệp hỗ trợ các giao dịch giữa người mua và người bán không muốn (hoặc không thể) tiến hành kinh doanh trên nền tảng giao dịch tiền điện tử.

Một số tiền đáng kinh ngạc

Trong khi đó, một báo cáo của Liên hợp quốc nói rằng hoạt động rửa tiền khiến nền kinh tế toàn cầu thiệt hại từ 800 tỷ đến 2 nghìn tỷ USD mỗi năm.

Con số này tương đương từ 2% đến 5% tổng sản lượng quốc nội. Ngày nay, gần 90% hoạt động rửa tiền vẫn không bị phát hiện.

Tuy nhiên, tiến bộ công nghệ đã dẫn đến sự phát triển của các công cụ hiệu quả hơn. Tội phạm tiếp tục sử dụng những khoản tiền này để chuyển tiền bẩn.

Đồng thời, các cơ quan chính phủ và các công ty fintech sử dụng công nghệ để xác định các đặc điểm giao dịch và hỗ trợ vạch trần gian lận.

Hình ảnh nổi bật từ India Today, biểu đồ từ TradingView.com