Bảng tỷ giá 
Bạn đang ở:
223 
Với kế hoạch thành lập một cơ quan giám sát mới, các chuyên gia cho rằng EU có thể có quan điểm cứng rắn hơn đối với tài sản kỹ thuật số.
Theo các báo cáo phương tiện truyền thông gần đây, sáu quốc gia châu Âu, dẫn đầu là Đức, đang làm việc để khởi động một cơ quan Chống rửa tiền (AML) sẽ bao gồm thị trường tiền điện tử trong mục tiêu của nó. Thông tin chi tiết vẫn còn khan hiếm, nhưng người ta biết rằng sáng kiến này có sự tham gia của Đức, Tây Ban Nha, Áo, Ý, Luxembourg và Hà Lan. Nhóm đang làm việc về việc chuyển giao và thiết kế một lực lượng cơ quan giám sát AML quốc tế mới sẽ đặc biệt chú trọng vào tiền điện tử và Ủy ban Châu Âu - cơ quan điều hành chính của Liên minh Châu Âu - sẽ là cơ sở chính cho cuộc thảo luận. Động thái này sẽ ảnh hưởng đến không gian tiền điện tử Châu Âu như thế nào?
Cơ quan giám sát ủy quyền
Lực lượng đặc nhiệm mới sẽ nhằm mục đích bao gồm các thực thể xuyên biên giới rủi ro nhất trong số các ngân hàng, tổ chức tài chính và nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử. Hiện tại, thế trận vẫn đang chờ nghị án chính thức. Christian Toms, một đối tác của công ty luật Brown Rudnick trong nhóm thực hành tố tụng và trọng tài ở London, lưu ý với Cointelegraph:
Các cuộc đàm phán vẫn đang diễn ra xung quanh việc chuyển tiền của nó và là một phần của các cuộc đàm phán này - có lẽ là dựa trên nhận thức về việc sử dụng và rủi ro xung quanh tiền điện tử - được hiểu là các cuộc thảo luận cụ thể diễn ra về việc đưa cơ quan này đóng vai trò trong việc điều chỉnh tiền điện tử và liên quan thể chế là một phần quan trọng trong nhiệm vụ của nó, thậm chí có khả năng viết ra những vấn đề như vậy trong các nguyên tắc cơ bản của nó.
Đây không phải là lần đầu tiên các phương tiện truyền thông suy đoán về ý tưởng về một lực lượng đặc nhiệm tiền điện tử của EU. Vào tháng 7 năm 2021, Reuters - trích dẫn các tài liệu bị rò rỉ - đã báo cáo rằng Ủy ban châu Âu đã đề xuất Cơ quan chống rửa tiền mới, cơ quan này sẽ trở thành trung tâm của kiến trúc giám sát tiền điện tử toàn châu Âu. Các kế hoạch được đề cập cũng bao gồm các yêu cầu mới đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo theo các tiêu chuẩn thu thập dữ liệu nghiêm ngặt của EU.
Được điều chỉnh bởi các chỉ thị
Một chỉ trích phổ biến đối với quy định về tiền điện tử của Hoa Kỳ là nó dựa trên sự hỗn hợp của các cơ quan như Ủy ban chứng khoán và nền tảng giao dịch, Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai, Mạng thực thi tội phạm tài chính và nhiều cơ quan khác. Tuy nhiên, châu Âu cũng không có một cơ quan quyền lực duy nhất chịu trách nhiệm - chỉ có sự chắp vá của các cơ quan quốc gia khác nhau, trong đó có nhiều cơ quan chuyên môn về các vấn đề của nền kinh tế kỹ thuật số. Điều này làm cho việc tạo ra một cơ quan giám sát tập trung trở nên cần thiết hơn là một động thái thù địch.
Sự vắng mặt hiện tại của một cơ quan như vậy bắt nguồn từ thực tế là các quy tắc AML của EU được thiết lập bởi các chỉ thị, đây là các phần luật không tự động bắt buộc và thay vào đó, mỗi quốc gia thành viên cần phải được chuyển đổi thành luật quốc gia của họ. Thibault Verbiest, người đứng đầu bộ phận tài chính fintech và tiền điện tử tại công ty luật Metalaw, giải thích với Cointelegraph:
bất chấp việc Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ 5, có hiệu lực vào ngày 10 tháng 1 năm 2020 và kể từ đó đã được hầu hết các quốc gia thành viên chuyển đổi đầy đủ, bao gồm các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử trong phạm vi của nó (đặc biệt là các nhà cung cấp nền tảng giao dịch và ví giám sát) như có nghĩa vụ các thực thể, [...] việc không có cơ quan toàn Liên minh Châu Âu buộc phải dựa vào mỗi cơ quan quản lý quốc gia để thực thi các quy tắc AML.
Tình hình thực thi AML hiện tại của châu Âu đã bị chỉ trích gay gắt vài năm trước khi các cuộc điều tra cấp quốc gia riêng biệt chứng minh rằng hơn 200 tỷ euro (khoảng 227 tỷ đô la vào thời điểm đó) tiền không cư trú đã chảy qua chi nhánh Estonian của ngân hàng lớn nhất Đan Mạch giữa 2007 và 2015.
Những thay đổi đối với bối cảnh quy định
Với sự xuất hiện của lực lượng thực thi mới, chúng ta có thể chứng kiến sự tập trung nhanh chóng (và làm rõ) khuôn khổ tiền điện tử của EU. Điều đó có thể làm giảm lợi thế cạnh tranh của một số khu vực pháp lý rõ ràng thân thiện nhất định, vì theo ý kiến của Verbiest, sự khác biệt trong việc chuyển đổi, giải thích và thực thi các quy tắc sẽ được xóa bỏ. Sẽ khó hơn, nếu không muốn nói là không thể, đối với một quốc gia thành viên EU có lập trường khác với các quốc gia khác:
Các hoạt động giám sát và các quy tắc Chống Rửa tiền / Chống Tài trợ Khủng bố trên toàn Liên minh Châu Âu sẽ được thống nhất và giữ. [...] Với các yêu cầu báo cáo chặt chẽ hơn nhằm đạt được sự hợp tác tốt hơn giữa các quốc gia thành viên về các chủ đề AML / CFT, các nhà quản lý mong muốn thiết lập bản đồ tốt nhất có thể về các giao dịch tiền điện tử để xác định các giao dịch liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp cũng như hạn chế sự xói mòn của cơ sở chịu thuế.
Xu hướng chính của việc giữ quy định nhanh chóng là ở đây vì vấn đề rửa tiền (không nhất thiết liên quan đến tiền điện tử) vẫn có liên quan rất cao. Theo Toms, các quy tắc và quy định của AML nói chung đã được thắt chặt với mỗi lần lặp lại các quy định mới của EU khi cuộc chiến chống lại tiền bẩn ngày càng gay gắt:
Cuộc xung đột hiện tại ở Ukraine và các lệnh trừng phạt chống lại Nga có thể là chất xúc tác tiếp tục thúc đẩy các quy định chặt chẽ hơn trên phạm vi toàn diện nếu có lo ngại rằng một số bên có thể đang tích cực tìm kiếm ngày càng nhiều cách mới hơn để lách quy định AML. [...] Tiền điện tử, vốn đã nằm trong tầm ngắm đáng báo động của Liên minh Châu Âu trong một thời gian, rất có thể bị cuốn vào tình huống này.
Kịch bản cứng rắn
Một yếu tố chính khác là sự phát triển của ngân hàng trung ương và các dự án tiền kỹ thuật số do nhà nước phát hành, có thể ảnh hưởng đến môi trường quản lý và giám sát và sẽ khó lạc quan đối với ngành công nghiệp tiền điện tử. Nếu phong trào này nổi lên khắp châu Âu, các công ty tiền điện tử và tiền tệ không được kiểm soát có thể ngày càng bị gạt ra ngoài lề và bị coi là con đường được thực hiện bởi những người, vì một số lý do, không muốn sử dụng CBDC được nhà nước ủy quyền.
Tuy nhiên, một viễn cảnh đen tối như vậy còn lâu mới được đảm bảo, do việc áp dụng tiền điện tử ngày càng tăng ở cấp độ bán lẻ và tổ chức và ngày càng có nhiều tên tuổi lớn trong lĩnh vực tài chính tham gia vào nó bằng cách nào đó.
Vào cuối ngày, châu Âu, nơi mà việc ra quyết định hành pháp được cho là ít chịu áp lực của quốc hội hơn ở Mỹ, có thể đưa ra lập trường cứng rắn hơn đối với tiền điện tử. EU có thể sẽ tìm cách thực hiện một đường lối ngày càng cứng rắn trong việc điều chỉnh hành vi phạm tội và bảo vệ người tiêu dùng, và tiền điện tử vẫn bị nghi ngờ.
Nhưng trò chơi không phải một sớm một chiều: Sau cùng, ngành công nghiệp tiền điện tử sẽ phải tìm ra cách quản lý các vấn đề về tính minh bạch và Biết khách hàng của bạn trong một thế giới phi tập trung.
Theo CoinTelegraph
|
|
Tags: Châu Âu, Liên minh Châu Âu, AML, Rửa tiền, Đức, Luật, Quy định về Bitcoin,
