Google ra mắt "AI chống rửa tiền" sau khi dùng thử thành công HSBC

Google tuyên bố các công cụ mới hiệu quả hơn nhiều so với các phương pháp tiếp cận dựa trên quy tắc truyền thống trong việc phát hiện hoạt động rửa tiền trên quy mô lớn.

Google Cloud gần đây đã công bố ra mắt dịch vụ trí tuệ nhân tạo chống rửa tiền (AMLAI) sau khi thử nghiệm thành công với tập đoàn dịch vụ tài chính HSBC có trụ sở tại Luân Đôn.

AMLAI sử dụng công nghệ máy học để tạo hồ sơ rủi ro, giám sát giao dịch và phân tích dữ liệu. Mỗi bài đăng trên blog từ Google Cloud:

Giám sát giao dịch AI thay thế phương pháp tiếp cận dựa trên quy tắc, được xác định thủ công và khai thác sức mạnh của dữ liệu riêng của các tổ chức tài chính để đào tạo các mô hình máy học (ML) tiên tiến nhằm cung cấp cái nhìn toàn diện về điểm số rủi ro.

Trên thực tế, Google Cloud tuyên bố rằng đối tác dùng thử của họ, HSBC, đã nhận thấy số lượng cảnh báo tích cực tăng từ hai đến bốn lần và giảm 60% số lượng cảnh báo sai.

Chi phí dịch vụ sẽ khác nhau tùy thuộc vào số lượng khách hàng được phục vụ hàng ngày bằng hệ thống chấm điểm rủi ro và AML cũng như số lượng khách hàng được đưa vào tập dữ liệu đào tạo được sử dụng để xây dựng mô hình.

Việc ra mắt AMLAI biểu thị sự đẩy mạnh tham vọng của Google và Google Cloud trong lĩnh vực công nghệ tài chính. Trong khi chủ nghĩa tư tưởng AI hiện tại tập trung vào các sản phẩm AI sáng tạo như chatbot Google Bard, công ty đã âm thầm thể hiện sự hiện diện của mình với tư cách vừa là nhà phát triển fintech vừa là nhà cung cấp dịch vụ ngân hàng.

Trong đại dịch COVID-19, Google đã nhanh chóng triển khai công cụ xử lý khoản vay của chương trình bảo vệ tiền lương. Trong những năm qua, công ty đã nghiên cứu các giải pháp thanh toán thay thế như dịch vụ Google Pay được áp dụng rộng rãi và sự ra đời của thẻ ghi nợ do Google tài trợ có kết nối NFC.

Việc Google tiếp tục tham gia vào lĩnh vực chống rửa tiền có thể là một dấu hiệu tích cực cho sự phát triển của ngành. Theo phân tích từ công ty tư vấn BlueWeave, quy mô thị trường AML toàn cầu được ước tính vào khoảng 3 tỷ USD vào năm 2022 và dự kiến sẽ đạt gần 8 tỷ USD vào cuối thập kỷ này.

Các yếu tố giảm thiểu gây ra sự tăng trưởng dự kiến bao gồm sự gia tăng của các khoản thanh toán phi truyền thống, bối cảnh quy định luôn thay đổi và sự gia tăng đều đặn số lượng các tình huống rửa tiền trên toàn cầu.

Theo CoinTelegraph