Singapore giới thiệu các tiêu chuẩn sàng lọc thống nhất cho các tài khoản ngân hàng tiền điện tử

Các hướng dẫn tiềm năng được cho là sẽ không có hiệu lực ràng buộc đối với các ngân hàng, những người có thể dựa vào đánh giá rủi ro của chính họ.

Các cơ quan quản lý của Singapore hợp tác với các ngân hàng truyền thống để phát triển các tiêu chuẩn thống nhất nhằm sàng lọc các khách hàng tiềm năng từ ngành công nghiệp tiền điện tử. Sự hợp tác đã được tiến hành trong sáu tháng qua.

Theo báo cáo của Bloomberg từ ngày 6 tháng 4, Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) đã hợp tác dài hạn với lực lượng cảnh sát để giúp các ngân hàng địa phương tối ưu hóa thủ tục mở tài khoản của các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số. Sau nửa năm hợp tác, kết quả và kết luận về quản lý rủi ro và thẩm định sẽ được công bố trong hai tháng tới.

Các hướng dẫn tiềm năng cũng sẽ bao gồm các chủ đề về stablecoin, Token không thể thay thế (NFT) và tín dụng trò chơi hoặc phát trực tuyến có thể chuyển nhượng. Đồng thời, các ngân hàng sẽ có quyền đưa ra quyết định không chỉ dựa trên hướng dẫn mà còn dựa trên đánh giá rủi ro của chính họ.

Như đại diện của MAS đã nói với các nhà báo, hiện tại, không có quy định nào cấm các ngân hàng làm việc với các nhà cung cấp tài sản kỹ thuật số:

Các ngân hàng tự đưa ra quyết định về việc bắt đầu hay tiếp tục mối quan hệ ngân hàng với khách hàng, cân bằng giữa các cân nhắc thương mại và khả năng chấp nhận rủi ro kinh doanh.

Singapore đã trở thành một trung tâm cho các doanh nghiệp tiền điện tử nhờ chính sách thuế linh hoạt, khả năng tiếp cận nhân tài công nghệ đa dạng và vị trí thuận tiện, cho phép các công ty hoạt động trơn tru trong khu vực theo múi giờ châu Á. Tuy nhiên, vào cuối năm 2022, MAS đã đề xuất cấm các nhà cung cấp dịch vụ Token thanh toán kỹ thuật số cung cấp bất kỳ cơ sở tín dụng nào cho người tiêu dùng, bao gồm cả tiền pháp định và tiền điện tử. Trước đó, các nhà vận động hành lang tiền điện tử địa phương đã lên tiếng phản đối đề xuất này.

Hiện tại, các cơ quan thực thi pháp luật địa phương đang tiến hành một cuộc điều tra liên quan đến Terraform Labs thất bại và người đồng sáng lập Do Kwon. Sự sụp đổ sau đó của hệ sinh thái Terra đã gây ra một vụ nổ lớn trên thị trường tài sản kỹ thuật số, với khoản lỗ gần 40 tỷ USD.

Tạp chí: Các cơ quan thực thi pháp luật Hoa Kỳ đang tăng cường truy quét tội phạm liên quan đến tiền điện tử

Theo CoinTelegraph