Thrupenny hình dung ra một Tương lai mới cho DeFi và Tokenization

Tài chính phi tập trung (DeFi) và token hóa là hai trong số những xu hướng nóng nhất trong thế giới tài chính hiện nay. Trong vài năm qua, những công nghệ này đã nhanh chóng định hình lại lĩnh vực tài chính truyền thống, tạo điều kiện cho các phương thức giao dịch, đầu tư và huy động vốn mới và sáng tạo. Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá cách DeFi và token hóa đang định hình lại tài chính, tập trung vào những phát triển gần đây và số liệu thống kê quan trọng trong lĩnh vực này.

DeFi và Tokenization: Chúng là gì?

DeFi đề cập đến một mô hình tài chính mới được xây dựng trên công nghệ blockchain. Đó là một hệ sinh thái phi tập trung của các ứng dụng và giao thức tài chính hoạt động mà không cần trung gian, chẳng hạn như ngân hàng hoặc các tổ chức tài chính khác. DeFi cho phép tạo ra các công cụ tài chính kỹ thuật số, chẳng hạn như stablecoin, giao thức cho vay và các sản phẩm bảo hiểm, mà bất kỳ ai có kết nối internet đều có thể truy cập được. Nó cho phép người dùng kiếm tiền lãi từ tài sản kỹ thuật số của họ, vay tiền mà không cần thế chấp và giao dịch tài sản mà không cần nền tảng giao dịch tập trung.

Mặt khác, Token đề cập đến quá trình chuyển đổi tài sản trong thế giới thực, chẳng hạn như cổ phiếu, bất động sản hoặc hàng hóa, thành Token kỹ thuật số có thể được giao dịch trên mạng blockchain. Mã hóa cho phép sở hữu một phần tài sản, giúp các nhà đầu tư dễ dàng đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ và tiếp cận các thị trường kém thanh khoản trước đây. Tokenization cũng cho phép tự động hóa các quy trình quản lý tài sản, chẳng hạn như phân phối cổ tức và quyền biểu quyết.

Những phát triển gần đây về DeFi và Token hóa

Không gian DeFi và token hóa đã chứng kiến sự tăng trưởng bùng nổ trong năm qua, với các dự án và giao thức mới ra mắt gần như hàng ngày. Một số phát triển gần đây trong không gian bao gồm:

Sự phát triển của thị trường DeFi

Tổng giá trị vốn hóa (TVL) trong các giao thức DeFi đã vượt quá 100 tỷ USD, theo dữ liệu từ DeFi Pulse. Điều này thể hiện mức tăng đáng kể so với chỉ 1 tỷ đô la Mỹ trong TVL vào giữa năm 2020.

Sự tăng trưởng này được thúc đẩy bởi một số yếu tố, bao gồm sự gia tăng của nền tảng giao dịch phi tập trung (DEX) và sự phổ biến ngày càng tăng của canh tác năng suất, liên quan đến việc người dùng cung cấp thanh khoản cho các giao thức DeFi trong nền tảng giao dịch để nhận phần thưởng.

Stablecoin, là Token kỹ thuật số được gắn với giá trị của một tài sản trong thế giới thực, chẳng hạn như đô la Mỹ, đã trở thành nền tảng của hệ sinh thái DeFi. Giá trị vốn hóa thị trường của stablecoin đã tăng từ dưới 5 tỷ USD vào đầu năm 2020 lên hơn 100 tỷ USD hiện nay.

Việc áp dụng DeFi của tổ chức

DeFi không còn là không gian chỉ dành cho các nhà đầu tư và nhà đầu tư cá nhân. Các nhà đầu tư tổ chức đang bắt đầu nhận ra tiềm năng của DeFi, với các công ty lớn như Goldman Sachs, JPMorgan và BNY Mellon đang khám phá không gian này. Ngoài ra, tài chính phi tập trung đang bắt đầu nhận được nhiều sự quan tâm hơn từ các cơ quan quản lý, với Ủy ban sàn giao dịch và chứng khoán Hoa Kỳ (SEC) gần đây đã thông báo rằng họ sẽ xem xét kỹ hơn thị trường DeFi.

Token hóa tài sản

Tokenization là quá trình tạo ra các token kỹ thuật số đại diện cho các tài sản trong thế giới thực như tài sản, tác phẩm nghệ thuật hoặc thậm chí là cổ phiếu. Quá trình này có thể mang lại nhiều lợi ích, bao gồm tăng tính thanh khoản, quyền sở hữu một phần và chi phí giao dịch thấp hơn. Một ví dụ về hoạt động Token hóa là việc bán Beeple NFT gần đây với giá 69 triệu đô la, đại diện cho một tác phẩm nghệ thuật kỹ thuật số. Ngoài ra, các công ty như Robinhood và Coinbase đã công bố kế hoạch mã hóa các tài sản truyền thống như cổ phiếu và trái phiếu, đưa chúng vào các mạng blockchain.

Tình huống sử dụng trong thế giới thực

DeFi và Token hóa không chỉ là những khái niệm lý thuyết – chúng đang được sử dụng trong thế giới thực để giải quyết các vấn đề thực tế. Một ví dụ là việc sử dụng các giao thức DeFi để cung cấp dịch vụ tài chính cho những cá nhân không có quyền truy cập vào các dịch vụ ngân hàng truyền thống. Ngoài ra, Token đang được sử dụng để cho phép giao dịch các mặt hàng như vàng và bạc dễ dàng và an toàn hơn, những mặt hàng khó giao dịch bằng các phương pháp truyền thống.

Đóng góp Thrupenny cho Hệ sinh thái DeFi

Thrupenny là một dự án DeFi đã có những đóng góp đáng kể cho hệ sinh thái DeFi. Thrupenny nhằm mục đích tạo ra một hệ sinh thái phi tập trung cho phép người dùng truy cập các dịch vụ tài chính theo cách không cần tin cậy, không cần cấp phép và có thể truy cập được. Thrupenny được xây dựng trên blockchain Ethereum và nó tận dụng các hợp đồng thông minh để tự động hóa các giao dịch và dịch vụ tài chính.

Thrupenny đã có một số đóng góp cho hệ sinh thái DeFi. Thứ nhất, Thrupenny đã giới thiệu một số sản phẩm và dịch vụ tài chính mới mà trước đây không có trong hệ thống tài chính truyền thống hoặc nền tảng CeFi. Chúng bao gồm các Pool thanh khoản, nền tảng giao dịch phi tập trung, các giao thức cho vay và cho vay cũng như các cơ chế canh tác năng suất. Những sản phẩm và dịch vụ mới này đã cho phép người dùng kiếm được lợi nhuận cao hơn từ tài sản của họ, tiếp cận các thị trường và cơ hội mới, đồng thời tham gia vào một hệ thống tài chính cởi mở và toàn diện hơn.

Thứ hai, Thrupenny đã triển khai một số tính năng cải tiến giúp cải thiện hiệu suất và hiệu quả của hệ sinh thái DeFi. Ví dụ: Thrupenny đã phát triển một cơ chế khai thác thanh khoản độc đáo để thưởng cho người dùng vì đã cung cấp thanh khoản cho nền tảng. Cơ chế này khuyến khích người dùng tham gia vào nền tảng và giúp đảm bảo rằng có đủ thanh khoản cho các giao dịch và dịch vụ.

Thứ ba, Thrupenny đã tập trung vào việc cải thiện khả năng tiếp cận và khả năng sử dụng của các nền tảng DeFi. Thrupenny đã phát triển một giao diện thân thiện với người dùng giúp người dùng dễ dàng truy cập và điều hướng nền tảng. Ngoài ra, Thrupenny đã triển khai một số biện pháp bảo mật để đảm bảo rằng tài sản của người dùng được bảo vệ và nền tảng này được bảo mật khỏi các vụ hack và tấn công mạng.

Nhìn chung, Thrupenny đã có những đóng góp đáng kể cho hệ sinh thái DeFi bằng cách giới thiệu các sản phẩm và dịch vụ tài chính mới, triển khai các tính năng sáng tạo, đồng thời cải thiện khả năng tiếp cận và khả năng sử dụng của các nền tảng DeFi. Những đóng góp này đã giúp tạo ra một hệ thống tài chính cởi mở, toàn diện và hiệu quả hơn, mang lại lợi ích cho tất cả người dùng.

Lợi ích của DeFi và Token hóa

DeFi và token hóa mang lại một số lợi ích so với tài chính truyền thống, khiến chúng trở nên hấp dẫn đối với người dùng cũng như nhà đầu tư. Đối với người mới bắt đầu, DeFi và Token cho phép giao dịch nhanh hơn và rẻ hơn, giúp giảm đáng kể phí giao dịch và tăng tốc độ giao dịch. Ngoài ra, các hệ thống này minh bạch hơn vì tất cả các giao dịch được ghi lại trên một blockchain công khai, điều đó có nghĩa là người dùng có thể dễ dàng theo dõi các giao dịch và tài sản của họ.

Hơn nữa, DeFi và Token cho phép Tài chính toàn diện nhiều hơn, vì bất kỳ ai có kết nối internet đều có thể truy cập các nền tảng này, bất kể vị trí hoặc tình trạng tài chính của họ. Điều này giúp các cá nhân và cộng đồng trước đây bị loại khỏi tài chính truyền thống có thể tiếp cận các cơ hội và dịch vụ tài chính.

Tương lai của DeFi và Token hóa

Tài chính phi tập trung (DeFi) đã nổi lên như một lực lượng cách mạng trong ngành tài chính. Khi các ngân hàng truyền thống suýt chút nữa đã tránh được sự điều hành của ngân hàng có hệ thống và nền tảng giao dịch tập trung (CEX) sụp đổ một cách ngoạn mục, DeFi vẫn tiếp tục hoạt động, cung cấp các dịch vụ tài chính đáng tin cậy cho mọi người trên toàn cầu.

Tuy nhiên, thành công lại kéo theo những kẻ xấu và các giao dịch tài chính bất hợp pháp khiến các cơ quan quản lý trên toàn thế giới gặp rắc rối. Một stablecoin thuật toán thành công bất thường đã tăng vọt và sau đó sụp đổ, lấy đi hàng tỷ đô la vốn và đánh mất sự nhiệt tình của giới bán lẻ. Tin tặc đã đánh cắp gần 4 tỷ USD bằng cách khai thác các giao thức tiền điện tử chỉ riêng trong năm 2022 (với Triều Tiên là thủ phạm nổi bật).

Những vấn đề này đã khiến hầu hết các tổ chức tài chính truyền thống không sử dụng DeFi, điều này gây bất lợi cho sự phát triển và chấp nhận tiền điện tử trong dài hạn. Trong chiều sâu của mùa đông tiền điện tử, ngành phải tìm ra giải pháp để châm ngòi cho chu kỳ tiếp theo và mang lại sự chấp nhận hàng loạt.

Thrupenny tin rằng giải pháp cho vấn đề này được gọi là hệ thống tài chính Internet, hay IFS, kết hợp những gì tốt nhất của DeFi và tài chính truyền thống (TradFi) trong một mạng thống nhất.

IFS sẽ được xây dựng trên các đường ray tiền điện tử mở và duy trì các thuộc tính quan trọng nhất của blockchain như thanh toán phi tập trung, quyền tự giám sát, tính minh bạch và khả năng kết hợp. Mục tiêu là kết nối tiền điện tử với TradFi để mở khóa hàng nghìn tỷ tài sản hiện đang bị mắc kẹt trong các hệ thống tài chính bị cô lập này và mang lại nhiều người dùng hơn. Tuy nhiên, IFS cũng phải giải quyết các mối lo ngại về quy định trong khi vẫn bảo vệ quyền riêng tư của người dùng.

IFS phải áp dụng việc tuân thủ giao dịch có thể lập trình để xử lý các hoạt động test chống rửa tiền (AML) đang diễn ra và phân biệt giữa các luật khác nhau theo nguồn gốc quốc gia. Thành công lâu dài của IFS phụ thuộc vào sự chấp nhận của cơ quan quản lý, điều này đòi hỏi phải tham gia một cách thiện chí với các cơ quan quản lý và chỉ cho họ giải pháp cho các vấn đề tài chính bất hợp pháp.

Nhận dạng bảo vệ quyền riêng tư cũng rất cần thiết trong IFS để đảm bảo việc tuân thủ không ảnh hưởng đến quyền riêng tư của người dùng. Hợp đồng thông minh không được lấy hoặc tiết lộ dữ liệu cá nhân trên một blockchain bất biến. Các tiêu chuẩn về thông tin xác thực danh tính bảo vệ quyền riêng tư đã được phát triển và sẵn sàng cho thời gian chính trong IFS.

IFS đại diện cho một nỗ lực tập thể đòi hỏi những bộ óc thông minh và giỏi nhất từ nhiều lĩnh vực khác nhau để thỏa hiệp, tạo ra nền tảng mới và mang lại tương lai của tài chính. IFS sẽ cho phép các tình huống sử dụng mới, làm cho tài chính trở nên mạnh mẽ và dễ tiếp cận hơn, đồng thời hưởng lợi từ việc chuyển tiền rẻ hơn và nhanh hơn. Với cách tiếp cận phù hợp, IFS có thể thực hiện những lời hứa ban đầu của DeFi và dẫn đến một kỷ nguyên mới về tài chính.