Tốc độ cực nhanh: Cấu trúc phí của ngân hàng Bitcoin nguồn mở đối với tính thanh khoản đầu vào

Trong Lightning Network, thanh khoản đầu vào là một nguồn tài nguyên quý giá. Nhóm nghiên cứu Galoy đã phát hiện ra một điểm bất thường và cố gắng khắc phục nó đã vấp phải một mô hình kinh doanh toàn bộ. Giải pháp thanh lịch của họ biến một vấn đề thành đô la, đó là điều đáng chú ý. Tình tiết này đọc như tiểu thuyết trinh thám. Hãy đi sâu vào.

Leechers thanh khoản và thanh khoản đầu vào

Trong bài báo Nghiên cứu của Galoy: Cấu trúc phí tự cân bằng đối với thanh khoản đầu vào, công ty mô tả vấn đề để sau đó đưa ra giải pháp cho chúng tôi. Galoy là người tạo ra Ví Bitcoin Beach mà Bitcoinist đã mô tả ở đây. Điểm bất thường mà nhóm đã phát hiện là cái này:

Giám đốc điều hành của Galoy, Nicolas Burtey nhận thấy rằng ví nóng onchain đang bị cạn kiệt bởi một nhóm nhỏ người dùng. Những người dùng này liên tục gửi bitcoin offchain đến Bitcoin Beach Wallet chỉ để rút lại trên chuỗi.

Công ty đã phải sử dụng hoán đổi ngầm để bổ sung ví onchain của chúng tôi và lấy lại một số thanh khoản đầu vào. Vấn đề là, thanh khoản đầu vào là một tài nguyên có giá trị trên Lightning Network. Các con báo thanh khoản đã sử dụng Bitcoin Beach Wallet như một giải pháp thay thế ít tốn kém hơn cho một dịch vụ như Loop từ Lightning Labs.

Loop quản lý thanh khoản ra và vào như thế nào?

Trang web chính thức của dịch vụ mô tả Vòng lặp là cách dễ nhất để quản lý thanh khoản đầu vào và đầu ra trên Lightning Network. Dịch vụ có hai mặt. Mặt khác, Loop In cho phép người dùng thông thường nạp tiền vào ví Lightning của họ khi tiền cạn kiệt. Mặt khác, Loop Out dành cho:

Người bán, dịch vụ và người dùng chủ yếu nhận tiền qua Lightning, Loop Out đóng vai trò là cầu nối, cho phép tiền được gửi từ Lightning Network đến các điểm đến giao dịch như tài khoản sàn giao dịch hoặc hệ thống lưu trữ lạnh.

Thay vì cố gắng bắt những người đang sử dụng Bitcoin Beach Wallet như một giải pháp thay thế ít tốn kém hơn cho một dịch vụ như Loop, Galoy đã phát triển một sản phẩm cho họ.

Biểu đồ giá BTC cho ngày 16/03/2022 trên Binance | Nguồn: BTC / USD trên TradingView.com

Phí động

Quay lại bài viết, cuộc phiêu lưu bắt đầu. Nhà khoa học dữ liệu Nicolas và Galoy José Rojas Echenique đã bắt đầu chẩn đoán vấn đề và cố gắng tìm ra giải pháp thích hợp. Bộ đôi lần đầu tiên xem xét dữ liệu lịch sử để hiểu rõ hơn về vấn đề. Đáng ngạc nhiên, họ phát hiện ra rằng giá của thanh khoản đầu vào gần như tương tự nhau, bất kể bạn hiểu bằng cách nào.

Đây nơi sản phẩm xuất hiện:

Sau đó, họ tìm kiếm một giải pháp có thể tính phí tỷ giá thị trường gần tương tự này trên toàn bộ các tình huống sử dụng - bao gồm cả những trường hợp sử dụng Bitcoin Beach Wallet như một dịch vụ lặp lại. Kết quả là một cấu trúc phí động (như được mô tả trong báo cáo) tính phí cho mỗi người dùng một số tiền hợp lý dựa trên cách họ đang sử dụng dịch vụ.

Thay vì loại trừ những người sử dụng Ví Bitcoin Beach như một dịch vụ lặp lại, công ty đã bao gồm chúng. Họ đặt một thẻ giá trên dịch vụ và tiếp tục đẩy nó. Báo cáo thực tế mô tả cấu trúc phí động này như thế nào?

Từ quan điểm của trải nghiệm người dùng, cách tiếp cận này giao dịch phí cao vì đơn giản. Nó không tính đến các ảnh hưởng cân bằng của các giao dịch trước đó hoặc trong tương lai của người dùng và do đó tính phí cao hơn cho người dùng.

Một công thức phí động mượt mà hơn sẽ tính đến các giao dịch trước đó của người dùng và tính phí người dùng ít hơn nếu giao dịch hiện tại của họ cân bằng các giao dịch trước đó của họ.

Tiếp tục Hoạt động Kinh doanh Như Bình thường

Từ một vấn đề thành một sản phẩm trong ba bước đơn giản. Quay lại bài báo, Galoy nêu đề xuất giá trị tiếp cận của họ:

Bằng cách giải quyết vấn đề về phí, các ngân hàng Bitcoin và các dịch vụ Lightning khác có thể tiếp tục hoạt động kinh doanh như bình thường thay vì cố gắng phát hiện và điều chỉnh các tác nhân sử dụng thanh khoản của họ để lặp lại.

Và, để chốt lại, công ty tóm tắt các ưu điểm của sản phẩm. Kết quả? Một giải pháp tự động cho các ngân hàng Bitcoin, trải nghiệm người dùng tốt cho người dùng cuối và các khoản phí phù hợp cho tất cả.

Ảnh nổi bật của Jason Dent trên Unsplash | Biểu đồ theo TradingView