Bảng tỷ giá 
Bạn đang ở:
116 
Cơ quan quản lý tài chính tiểu bang cáo buộc rằng Celsius đã vi phạm luật an ninh của tiểu bang bằng cách cung cấp tài khoản tiền điện tử có lãi suất cao cho khách hàng và sử dụng tiền của khách hàng để đầu tư vào các sản phẩm kém thanh khoản một cách bất hợp pháp.
Sở Quy chế Tài chính của Vermont (DFR) đã đưa ra cảnh báo chống lại công ty cho vay tiền điện tử gặp khó khăn C vào thứ Ba, nhắc nhở người dùng rằng công ty cho vay tiền điện tử không được cấp phép cung cấp dịch vụ của mình trong tiểu bang.
DFR cáo buộc rằng Celsius đã mất khả năng thanh toán và không có tài sản và khả năng thanh khoản để thực hiện các nghĩa vụ của mình đối với khách hàng. Cơ quan quản lý nhà nước cáo buộc người cho vay tiền điện tử quản lý sai tiền của khách hàng bằng cách phân bổ chúng cho các khoản đầu tư rủi ro và kém thanh khoản.
Ngoài những rủi ro thông thường khi đầu tư tiền điện tử, những người giữ tài khoản lãi suất của Celsius cũng phải đối mặt với rủi ro tín dụng mà Celsius sẽ không thể trả lại Token của họ khi rút tiền.
Cơ quan quản lý tài chính lưu ý rằng tài khoản tiền điện tử có lãi suất cao do Celsius cung cấp đủ điều kiện là bảo mật chưa đăng ký và công ty cũng thiếu giấy phép chuyển tiền để cung cấp bất kỳ dịch vụ đầu tư nào trong tiểu bang.
DFR tin rằng Celsius hoạt động mà không có bất kỳ sự giám sát nào về mặt quy định và khiến các khách hàng bán lẻ phải chịu các khoản đầu tư rủi ro cao dẫn đến thiệt hại nặng nề cho họ. Lưu ý những lo ngại này, cơ quan quản lý tài chính nhà nước đã tham gia cuộc điều tra đa bang chống lại người cho vay tiền điện tử đang gặp rắc rối.
Bộ tin rằng Celsius đã tham gia vào một đợt chào bán chứng khoán chưa đăng ký bằng cách cung cấp tài khoản lãi suất tiền điện tử cho các nhà đầu tư bán lẻ. Celsius cũng thiếu giấy phép chuyển tiền. Bộ đã tham gia một cuộc điều tra nhiều quốc gia về độ C phát sinh từ những lo ngại trên.
Vermont trở thành tiểu bang thứ sáu ở Mỹ mở cuộc điều tra về các tài khoản lãi suất tiền điện tử Celsisus. Như Cointelegraph đã đưa tin trước đó, Alabama, Kentucky, New Jersey, Texas và Washington đã mở các cuộc điều tra về người cho vay tiền điện tử gặp rắc rối sau khi nó tạm dừng tất cả các hoạt động rút tiền, hoán đổi và chuyển tiền giữa các tài khoản vào ngày 13 tháng 6, chỉ một ngày sau khi giám đốc điều hành Alex Mashinsky tuyên bố tất cả là tốt với công ty.
Celsius đã trở thành một trong những nhà cho vay tiền điện tử quan trọng trong ngành trong thời kỳ thị trường tăng giá, quản lý hàng tỷ quỹ của khách hàng và tạo ra tỷ lệ tăng cao cho những người giữ tài khoản. Trong khi các nhà quản lý và nhà phân tích đã cảnh báo về những rủi ro liên quan đến các sản phẩm cho vay cao như vậy, các nhà cho vay tiền điện tử vẫn tiếp tục hạ thấp điều đó và tuyên bố rằng đó là một mưu đồ của các chủ ngân hàng tham lam.
Một báo cáo gần đây trên Financial Times nhấn mạnh rằng Celsius đã mạnh tay đặt cược với các quỹ của khách hàng, đưa họ vào các sản phẩm mang lại lợi nhuận tài chính phi tập trung (DeFi) đầy rủi ro. Nhóm tuân thủ của người cho vay tiền điện tử đã gắn cờ các mối quan ngại ngay từ tháng 2 năm 2021, nơi các tài liệu nội bộ cho thấy rằng nhân viên được phép đầu tư vào quỹ mà không cần xin phép rõ ràng và không có bất kỳ test tuân thủ nào. Điều này được báo cáo là đã giúp công ty che giấu khoản lỗ của mình.
Tuy nhiên, với sự xuất hiện của thị trường giảm giá vào tháng 5 do sự sụt giảm hệ sinh thái Terra, các lỗi bắt đầu xuất hiện. Một số báo cáo đã nhấn mạnh rằng điều kiện thị trường không phải là lý do duy nhất dẫn đến sự sụp đổ của các công ty cho vay tiền điện tử như Celsius. Trên thực tế, chính sự quản lý yếu kém và các hoạt động kinh doanh phi đạo đức từ phía họ đã đưa họ đến thời điểm này.
Celsius hiện đang thuê các đội pháp lý mới và làm việc với các kế hoạch tái cơ cấu để tránh phá sản. Công ty cũng đã làm việc để trả một số khoản vay DeFi trong vài tuần qua, đã trả 20 triệu USD Coin (USDC) cho Aave vào ngày 11 tháng 7 và trả khoản nợ 41,2 triệu USD còn lại cho giao thức Maker vào thứ Năm, giải phóng hơn 500 triệu đô la trong tài sản thế chấp Bitcoin được bọc (wBTC).
Theo CoinTelegraph
|
|
Tags: Vermont, Bảo mật, Tiền điện tử, Cho vay, Lãi suất,
