Bảng tỷ giá 
Bạn đang ở:
131 
Chính phủ nên phát triển các quy trình Biết khách hàng của bạn cho các dịch vụ truyền thông xã hội và nhắn tin, đồng thời thực hiện các biện pháp mạnh mẽ hơn để theo dõi các giao dịch tiền điện tử.
Trong khi các cơ quan quản lý và hoạch định chính sách đang băn khoăn và cố gắng quyết định xem tiền điện tử có tương lai trong nền kinh tế hay không, thì những người chấp nhận sớm, bao gồm cả những kẻ khủng bố và những kẻ cực đoan bạo lực, đang lợi dụng điểm mù của cơ quan thực thi pháp luật. Việc rửa tiền và tài trợ khủng bố diễn ra dễ dàng bằng tiền điện tử và các đồng tiền riêng tư nguy hiểm hơn đang trở thành mối đe dọa an ninh do chính chúng ta tạo ra do không hành động quan liêu.
Bản cáo trạng gần đây đối với một phụ nữ ở New York bị buộc tội gửi tiền cho Hay'at Tahrir al-Sham — bị Hoa Kỳ và Liên Hợp Quốc liệt vào danh sách Tổ chức Khủng bố Nước ngoài — rất đáng chú ý vì đó là ngoại lệ chứ không phải quy tắc. Nhưng điều này không nhất thiết có nghĩa là bản thân việc tài trợ cho khủng bố bằng tiền điện tử là một sự kiện hiếm gặp. Thay vào đó, một vài vụ truy tố đã được công bố phản ánh những hạn chế trong khả năng thực thi pháp luật ở Hoa Kỳ và trên toàn thế giới — một vấn đề có thể và nên được giải quyết.
Hoa Kỳ chỉ có một nhóm nhỏ nhân viên thực thi pháp luật chuyên dụng để theo dõi và thu giữ tiền điện tử được sử dụng cho mục đích tội phạm. Các đại lý chịu trách nhiệm cũng được giao nhiệm vụ điều tra tất cả các khía cạnh của việc lạm dụng tiền điện tử, từ tống tiền và rửa tiền đến trốn lệnh trừng phạt và tài trợ cho khủng bố. Việc thiếu tập trung cụ thể này làm tăng khả năng lạm dụng tiền điện tử mà không bị phát hiện, đặc biệt là do tội phạm di chuyển đều đặn sang cái gọi là tiền riêng tư mã hóa ví — như Monero — và trong một số trường hợp, cả chính các giao dịch.
Vào tháng 6 năm 2020, Dự án chống chủ nghĩa cực đoan (CEP) của riêng tôi đã phát hiện ra một trang web nổi tiếng ủng hộ ISIS yêu cầu quyên góp tiền điện tử Monero (XMR) vì nó cung cấp nhiều tính năng bảo mật và quyền riêng tư hơn Bitcoin. Nhiều tháng sau, một trang web ủng hộ Trật tự Xã hội Chủ nghĩa Quốc gia và truyền bá tuyên truyền bạo lực của tân Quốc xã đã yêu cầu quyên góp thông qua Monero và một nhóm trò chuyện theo chủ nghĩa tân Quốc xã trên Telegram đã đăng một hướng dẫn về cách mua Monero trên web tối. Nhóm tăng tốc phát xít mới The Base cũng đã yêu cầu quyên góp tiền điện tử bằng Monero để tạo điều kiện đào tạo và thiết bị không xác định.
bất chấp việc Hoa Kỳ có khả năng tiên tiến nhất để theo dõi và thu giữ các loại tiền điện tử được sử dụng cho mục đích tội phạm, nhưng những loại tiền này và các loại tiền riêng tư khác có những rào cản kỹ thuật mà chưa quốc gia nào vượt qua được hoàn toàn. Công nghệ mã hóa của họ khiến cơ quan thực thi pháp luật hầu như không biết ai là người giữ các đồng tiền riêng tư và chúng được sử dụng cho mục đích gì và người dùng của nó biết điều đó. Tính khả dụng của cái gọi là ví phi tập trung, phần mềm chia sẻ có thể tải xuống từ internet, bên ngoài nền tảng giao dịch tiền điện tử cũng cung cấp một lớp ẩn danh khác bằng cách loại bỏ bên thứ ba chịu trách nhiệm thực hiện nghĩa vụ nhận dạng khách hàng và quy trình thẩm định.
Vào tháng 5 năm 2022, Ủy ban Thượng viện về các Vấn đề Chính phủ An ninh Nội địa đã báo cáo rằng IRS đã phải phát triển quan hệ đối tác mới với các công ty tư nhân để cố gắng phát triển một công cụ hoặc giải pháp truy tìm các giao dịch Monero và các cơ quan quản lý đã bày tỏ lo ngại về việc sử dụng tiền riêng tư, lưu ý rằng có một 'sự khác biệt đáng kể giữa tiền điện tử minh bạch hơn và các giao dịch mờ đục hơn.'
Tuy nhiên, Quốc hội vẫn chưa tạo ra các khung pháp lý mới hoặc tài trợ cho việc phát triển các công cụ công nghệ mới để giải quyết các rào cản kỹ thuật mà cơ quan thực thi pháp luật phải đối mặt nhằm đảm bảo rằng các rủi ro tài trợ cho khủng bố phát sinh từ các công nghệ tăng cường quyền riêng tư nhưng làm giảm tính minh bạch đó được giảm thiểu một cách thích hợp .
Bên cạnh phân tích blockchain, các quan chức nên xem xét các tiêu chuẩn giám sát giao dịch dựa trên hành vi và các yêu cầu pháp lý đối với ngành công nghệ để hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật, do việc sử dụng đan xen tiền điện tử, bao gồm tiền riêng tư, với phương tiện truyền thông xã hội, dịch vụ nhắn tin và nền tảng gây quỹ cộng đồng . Các nhà cung cấp dịch vụ này có thể và nên trở thành một phần của tuyến phòng thủ đầu tiên. Tuy nhiên, ngành công nghiệp công nghệ khó có thể tập trung vào việc chống lại việc lạm dụng các dịch vụ của mình để tài trợ cho khủng bố trừ khi được thúc đẩy bởi quy định và bắt buộc bởi rủi ro trách nhiệm pháp lý.
Giám sát dựa trên hành vi của nền tảng giao dịch tập trung vào hành động của những người giữ ví và nhận ra các mẫu không phù hợp với hành vi thông thường của người dùng. Nếu các mô hình đáng ngờ như vậy xảy ra, chúng sẽ bị gắn cờ để test thêm nhằm xác định liệu có xảy ra rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc các tội phạm tài chính khác hay không. nền tảng giao dịch có quyền truy cập vào thông tin người dùng theo thời gian thực rộng hơn thông tin có sẵn cho các tổ chức tài chính truyền thống, vốn chủ yếu dựa vào thông tin do khách hàng của họ cung cấp. Để công cụ mạnh mẽ này được sử dụng hiệu quả hơn, cần phát triển các tiêu chuẩn quy định phù hợp để hướng dẫn việc sử dụng công cụ này trên nền tảng giao dịch đồng thời bảo vệ đầy đủ dữ liệu người dùng.
Cần có các tiêu chuẩn quy định chặt chẽ hơn để giám sát nội dung và quy trình Biết khách hàng của bạn đối với phương tiện truyền thông xã hội, dịch vụ nhắn tin và nền tảng huy động vốn từ cộng đồng khi các nền tảng này được sử dụng cho mục đích thương mại, chẳng hạn như thông qua cửa hàng trực tuyến hoặc chiến dịch huy động vốn từ cộng đồng. Các nền tảng internet này hiện hoạt động hoàn toàn theo các tiêu chuẩn không được quy định của riêng chúng, điều này thể hiện một cơ chế phòng thủ không đồng đều trên nhiều nền tảng khác nhau và các tiêu chuẩn kiểm duyệt rất thấp về giá cả.
Các ví và nền tảng giao dịch không giám sát, như Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) khuyên, nên được coi là công nghệ có rủi ro cao. Do đó, việc sử dụng chúng bên ngoài nền tảng giao dịch phải luôn được coi là dấu hiệu mạnh mẽ của hoạt động bất chính. Nếu nền tảng giao dịch chọn không yêu cầu người dùng giữ các ví không lưu ký tiết lộ đầy đủ danh tính của họ trong một giao dịch liên quan đến các ví không lưu ký đó, thì các nền tảng giao dịch này không nên xử lý các giao dịch đó.
Cuối cùng, chỉ thông qua sự hợp tác của chính phủ với các bên giữ cổ phần trong ngành, kết hợp với các tiêu chuẩn quy định hiệu quả cho ngành công nghệ và fintech, thì mới có thể đạt được tiến bộ đáng kể và giảm đáng kể nguy cơ tiền điện tử và tiền riêng tư được sử dụng để tài trợ cho chủ nghĩa cực đoan và khủng bố.
Bài viết này dành cho mục đích thông tin chung và không nhằm mục đích và không nên được coi là lời khuyên pháp lý hoặc đầu tư. Quan điểm, suy nghĩ và ý kiến bày tỏ ở đây là của riêng tác giả và không nhất thiết phản ánh hoặc đại diện cho quan điểm và ý kiến của WebGiaCoin.
Theo CoinTelegraph
|
|
Tags: Monero, An ninh, Khủng bố,
