Bảng tỷ giá 
Bạn đang ở:
113 
Các tổ chức tài chính lớn đang tham gia vào tài sản kỹ thuật số bằng cách đầu tư vốn, thời gian và công sức vào các giải pháp phân tích giao dịch.
Năm mới bắt đầu với tin tức rằng doanh nhân Web3 đáng chú ý Kevin Rose đã trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo lừa đảo, trong đó anh ta đã mất hơn 1 triệu USD giá trị Token không thể thay thế (NFT).
Khi các tổ chức tài chính chính thống bắt đầu cung cấp các dịch vụ liên quan đến Web3, tiền điện tử và NFT, họ sẽ là người giám sát tài sản của khách hàng. Họ phải bảo vệ khách hàng của mình khỏi những kẻ xấu và xác định xem tài sản của khách hàng có được lấy thông qua các hoạt động bất hợp pháp hay không.
Ngành công nghiệp tiền điện tử đã không tạo điều kiện dễ dàng cho các chức năng Chống rửa tiền (AML) trong các tổ chức. Lĩnh vực này đã đổi mới các cấu trúc như cầu nối chuỗi chéo, bộ trộn và chuỗi riêng tư, mà tin tặc và kẻ trộm tiền điện tử có thể sử dụng để làm xáo trộn tài sản bị đánh cắp. Rất ít công cụ hoặc khuôn khổ kỹ thuật có thể giúp điều hướng lỗ thỏ này.
Các cơ quan quản lý gần đây đã có những biện pháp mạnh tay đối với một số nền tảng tiền điện tử, gây áp lực buộc nền tảng giao dịch tập trung phải hủy niêm yết các Token bảo mật. Vào tháng 8 năm 2022, cảnh sát Hà Lan đã bắt giữ Alexey Pertsev, nhà phát triển Tornado Cash và họ đã làm việc để kiểm soát các giao dịch thông qua máy trộn kể từ đó.
bất chấp việc quản trị tập trung được coi là trái ngược với các đặc tính của Web3, nhưng con lắc có thể phải xoay theo hướng khác trước khi đạt đến điểm trung gian cân bằng để bảo vệ người dùng và không cản trở sự đổi mới.
Và trong khi các tổ chức và ngân hàng lớn phải vật lộn với sự phức tạp về công nghệ của Web3 để cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số cho khách hàng của họ, họ sẽ chỉ có thể cung cấp sự bảo vệ phù hợp cho khách hàng nếu họ có một khuôn khổ AML mạnh mẽ.
Các khuôn khổ AML sẽ cần một số khả năng mà các ngân hàng phải đánh giá và xây dựng. Những khả năng này có thể được xây dựng nội bộ hoặc đạt được bằng cách cộng tác với các giải pháp của bên thứ ba.
Một số nhà cung cấp trong lĩnh vực này là Solidus Labs, Moralis, Cipher Blade, Elliptic, Quantumstamp, TRM Labs, Crystal Chain và Chainalysis. Các công ty này tập trung vào việc cung cấp các khuôn khổ AML toàn diện (đầy đủ) cho các ngân hàng và tổ chức tài chính.
Để các nền tảng của nhà cung cấp này cung cấp cách tiếp cận toàn diện đối với AML xung quanh tài sản kỹ thuật số, họ phải có một số đầu vào. Nhà cung cấp cung cấp một số trong số này, trong khi những thứ khác có nguồn gốc từ ngân hàng hoặc tổ chức mà họ làm việc cùng.
Nguồn dữ liệu và đầu vào
Các tổ chức cần rất nhiều dữ liệu từ nhiều nguồn khác nhau để xác định rủi ro AML một cách hiệu quả. Độ rộng và độ sâu của dữ liệu mà một tổ chức có thể truy cập sẽ quyết định hiệu quả của chức năng AML của nó. Dưới đây là một số thông tin đầu vào chính cần thiết cho AML và phát hiện gian lận.
Chính sách AML thường là một định nghĩa rộng về những gì một công ty nên theo dõi. Đây là cách định giá chung được chia nhỏ thành các quy tắc và các điểm giữ sẽ giúp thực hiện chính sách.
Chính sách AML có thể nêu rõ rằng tất cả các tài sản kỹ thuật số được liên kết với một quốc gia bị trừng phạt như Bắc Triều Tiên phải được gắn cờ và xử lý.
Chính sách này cũng có thể quy định rằng các giao dịch sẽ bị gắn cờ nếu hơn 10% giá trị giao dịch có thể được truy ngược trở lại một địa chỉ ví có chứa số tiền thu được từ một hành vi trộm cắp tài sản đã biết.
Ví dụ: nếu 1 Bitcoin (BTC) được gửi để lưu ký tại ngân hàng cấp một và nếu 0,2 BTC có nguồn gốc trong ví chứa số tiền thu được từ vụ hack Mt. Gox, ngay cả khi đã có nỗ lực che giấu nguồn bằng cách chạy nó qua 10 bước nhảy trở lên trước khi đến ngân hàng, điều đó sẽ làm tăng cờ đỏ AML để cảnh báo ngân hàng về rủi ro tiềm ẩn này.
Gần đây: Death in the metaverse: Web3 nhằm đưa ra câu trả lời mới cho những câu hỏi cũ
Nền tảng AML sử dụng một số phương pháp để gắn nhãn ví và xác định nguồn giao dịch. Chúng bao gồm tham khảo thông tin tình báo của bên thứ ba, chẳng hạn như danh sách của chính phủ (các biện pháp trừng phạt và các tác nhân xấu khác); web tìm kiếm địa chỉ tiền điện tử, darknet, trang web tài trợ khủng bố hoặc trang Facebook; sử dụng kinh nghiệm chi tiêu phổ biến có thể xác định địa chỉ tiền điện tử do cùng một người kiểm soát; và các kỹ thuật máy học như phân cụm có thể xác định các địa chỉ tiền điện tử do cùng một người hoặc một nhóm kiểm soát.
Dữ liệu được thu thập thông qua các kỹ thuật này là khối xây dựng cho các khả năng cơ bản mà các chức năng AML trong ngân hàng và các tổ chức dịch vụ tài chính phải tạo ra để xử lý các tài sản kỹ thuật số.
Giám sát và sàng lọc ví
Các ngân hàng sẽ cần chủ động giám sát và sàng lọc ví của khách hàng, trong đó họ có thể đánh giá liệu ví có tương tác trực tiếp hay gián tiếp với các tác nhân bất hợp pháp như tin tặc, lệnh trừng phạt, mạng lưới khủng bố, máy trộn, v.v.
Sau khi các nhãn được gắn thẻ vào ví, các quy tắc AML sẽ được áp dụng để đảm bảo quá trình sàng lọc ví nằm trong giới hạn rủi ro.
Điều tra blockchain
Điều tra blockchain là rất quan trọng để đảm bảo các giao dịch diễn ra trên mạng không liên quan đến bất kỳ hoạt động bất hợp pháp nào.
Một cuộc điều tra được thực hiện trên các giao dịch blockchain từ nguồn cuối cùng đến đích cuối cùng. Nền tảng của nhà cung cấp cung cấp các chức năng như lọc giá trị giao dịch, số bước nhảy hoặc thậm chí là khả năng tự động xác định các giao dịch chuyển tiếp khi tắt như một phần của cuộc điều tra.
Nền tảng cung cấp biểu đồ bước nhảy bằng hình ảnh hiển thị từng bước nhảy mà tài sản kỹ thuật số đã thực hiện qua mạng để chuyển từ ví đầu tiên đến ví gần đây nhất. Các nền tảng như Elliptic có thể xác định các giao dịch thậm chí bắt nguồn từ dark web.
Giám sát đa tài sản
Giám sát rủi ro khi nhiều Token được sử dụng để rửa tiền trên cùng một blockchain là một khả năng quan trọng khác mà các nền tảng AML phải có. Hầu hết các giao thức lớp 1 đều có một số ứng dụng có Token riêng. Các giao dịch bất hợp pháp có thể xảy ra khi sử dụng bất kỳ Token nào trong số này và việc giám sát phải rộng hơn chứ không chỉ một Token cơ sở.
Giám sát xuyên chuỗi
Giám sát giao dịch chuỗi chéo đã ám ảnh các nhà phân tích dữ liệu và chuyên gia AML trong một thời gian. Ngoài máy trộn và giao dịch dark web, giao dịch xuyên chuỗi có lẽ là vấn đề khó giải quyết nhất. Không giống như các máy trộn và giao dịch web đen, chuyển tài sản xuyên chuỗi là phổ biến và là một tình huống sử dụng thực sự thúc đẩy khả năng tương tác.
Ngoài ra, các ví giữ các tài sản nhảy qua các bộ trộn và web tối có thể được gắn nhãn và gắn cờ đỏ, vì chúng được coi là các cờ màu hổ phách ngay từ góc độ AML. Sẽ không thể chỉ gắn cờ một giao dịch xuyên chuỗi, vì nó là nền tảng cho khả năng tương tác.
Các sáng kiến AML xung quanh các giao dịch liên chuỗi trước đây là một thách thức vì các cầu nối liên chuỗi có thể không rõ ràng trong cách chúng di chuyển tài sản từ blockchain này sang blockchain khác. Do đó, Elliptic đã đưa ra một cách tiếp cận đa tầng để giải quyết vấn đề này.
Kịch bản đơn giản nhất là khi cầu nối cung cấp tính minh bạch từ đầu đến cuối giữa các chuỗi cho mọi giao dịch và nền tảng AML có thể lấy thông tin đó từ các chuỗi. Trong trường hợp không thể truy xuất nguồn gốc do bản chất của cầu nối, các thuật toán AML sử dụng đối sánh giá trị thời gian, trong đó các tài sản rời khỏi chuỗi và đến một chuỗi khác được đối sánh bằng cách sử dụng thời gian chuyển và giá trị chuyển.
Kịch bản thách thức nhất là không thể sử dụng bất kỳ kỹ thuật nào trong số đó. Chẳng hạn, việc chuyển tài sản sang Mạng Bitcoin Lightning từ Ethereum có thể không rõ ràng. Trong những tình huống như vậy, giao dịch giữa các cầu nối có thể được xử lý giống như giao dịch trong máy trộn và web đen, đồng thời thuật toán sẽ gắn cờ định giá chung do thiếu minh bạch.
Sàng lọc hợp đồng thông minh
Sàng lọc hợp đồng thông minh là một lĩnh vực quan trọng khác để bảo vệ người dùng tài chính phi tập trung (DeFi). Tại đây, các hợp đồng thông minh được test để đảm bảo không có hoạt động bất hợp pháp nào với các hợp đồng thông minh mà các tổ chức phải biết.
Điều này có lẽ phù giữ đối với các quỹ phòng hộ muốn tham gia vào Pool thanh khoản trong giải pháp DeFi. Điều này ít quan trọng hơn đối với các ngân hàng vào thời điểm này, vì họ không tham gia trực tiếp vào các hoạt động DeFi. Tuy nhiên, khi các ngân hàng tham gia vào DeFi của tổ chức, việc sàng lọc cấp độ hợp đồng thông minh sẽ trở nên cực kỳ quan trọng.
Trách nhiệm giải trình của VASP
nền tảng giao dịch được phân loại là Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP). Quá trình thẩm định sẽ xem xét mức độ tiếp xúc tổng thể của nền tảng giao dịch dựa trên tất cả các địa chỉ được liên kết với nền tảng giao dịch.
Một số nền tảng dành cho nhà cung cấp AML cung cấp góc nhìn về rủi ro dựa trên quốc gia thành lập, các yêu cầu Biết khách hàng của bạn và, trong một số trường hợp, tình trạng của các chương trình tội phạm tài chính. Không giống như các khả năng trước đây, test VASP liên quan đến cả dữ liệu giao dịch và dữ liệu ngoài chuỗi.
Gần đây: Nền tảng giao dịch chứng khoán Tel Aviv đề xuất giao dịch tiền điện tử về một 'hệ thống vòng khép kín'
AML và phân tích giao dịch là một không gian phát triển nhanh chóng. Một số nền tảng đang nỗ lực giải quyết một số vấn đề công nghệ phức tạp nhất có thể giúp các tổ chức bảo vệ tài sản khách hàng của họ. Tuy nhiên, đây là một công việc đang được tiến hành và cần phải làm nhiều việc để có các biện pháp kiểm soát AML mạnh mẽ đối với tài sản kỹ thuật số.
Theo CoinTelegraph
|
|
Tags: Ngân hàng, Ngân hàng, Luật, AML, Rửa tiền, Tiền định danh, Chuyển tiền, KYC,
