Bảng tỷ giá 
Bạn đang ở:
113 
Nền tảng bảo mật tập trung vào blockchain và tài chính phi tập trung (DeFi) Cuộc điều tra của Certik đã dẫn đến việc phát hiện ra những kẻ KYC chuyên nghiệp đã bỏ qua các quy trình KYC để lừa đảo các cộng đồng tiền điện tử, theo một bài đăng trên blog của Certik ngày 17 tháng 11.
Kẻ KYC được định nghĩa là một cá nhân được các nhà phát triển lừa đảo thuê để giả mạo quy trình KYC trên các dự án tiền điện tử hoặc nền tảng giao dịch để ẩn nấp và giành được sự tin tưởng trong cộng đồng tiền điện tử trước khi xảy ra một vụ hack nội gián hoặc thoát khỏi lừa đảo.
Certik đã phát hiện ra các chiến thuật được sử dụng để thực hiện các vụ hack và lừa đảo thoát khỏi cuộc phỏng vấn với một diễn viên KYC và thông qua việc thăm dò các hoạt động diễn ra tại hơn 20 thị trường ngầm không cần kê đơn (OTC), chủ yếu tập trung vào Telegram, Discord, yêu cầu thấp các ứng dụng dựa trên điện thoại và quảng cáo việc làm.
Cuộc phỏng vấn với diễn viên KYC ẩn danh tiết lộ rằng những diễn viên như vậy rất rẻ để thuê; một số sẽ hoạt động với giá thấp nhất là 8 đô la Mỹ để bỏ qua quy trình KYC để mở tài khoản ngân hàng hoặc nền tảng giao dịch hoặc tài khoản nền tảng giao dịch thay mặt cho những kẻ xấu. Trong khi đó, trong những tình huống cực đoan, khoản thanh toán có thể lên tới 500 đô la mỗi tuần nếu tác nhân KYC phải trải qua các quy trình xác minh phức tạp hơn hoặc đóng vai trò là Giám đốc điều hành của một dự án tiền điện tử.
Certik nhận thấy rằng trong số 4.000 đến 300.000 đối tượng KYC có trụ sở tại Đông Nam Á đại diện cho phần lớn giúp vận hành mạng lưới ngầm toàn cầu của nền tảng giao dịch tiền điện tử giả mạo và dịch vụ KYC giả mạo, với 500.000 thành viên là người mua và người bán.
Công ty bảo mật cũng phát hiện ra rằng các huy hiệu KYC được cho là chỉ ra độ tin cậy của quy trình xác minh KYC của dự án tiền điện tử đang gây hiểu lầm cho các nhà đầu tư tiền điện tử vì chúng đang cho phép các tác nhân KYC hoạt động bằng công nghệ hời hợt của họ và không có khả năng phát hiện các mối đe dọa gian lận và nội gián.
Certik kết luận bằng cách đề xuất rằng giải pháp chống lại các tác nhân KYC và dịch vụ KYC giả mạo nằm ở mức độ chuyên sâu cao nhất và tiến hành các cuộc điều tra lý lịch kỹ lưỡng đối với từng thành viên chủ chốt của bất kỳ dự án tiền điện tử nào.
Ủy thác KYC
KYC được thực thi bởi Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) song song với các chính sách chống rửa tiền (AML) để chống lại các âm mưu Ponzi và tội phạm tài chính. FATF bắt đầu thiết lập các tiêu chuẩn về AML tiền điện tử vào năm 2014 và bắt buộc áp dụng các quy trình KYC đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), bao gồm nền tảng giao dịch tiền điện tử, nhà phát hành stablecoin, giao thức DeFi và thị trường NFT để cung cấp các chương trình KYC.
Quy trình KYC có ba thành phần. Đầu tiên là Chương trình nhận dạng khách hàng, xem VASP yêu cầu xác minh nhận dạng để xác thực danh tính của khách hàng. Thứ hai, Thẩm định khách hàng (CDD), xem xét các VASP để đánh giá rủi ro mà khách hàng của họ có thể áp đặt cho dự án tiền điện tử. Quá trình này có thể liên quan đến việc chạy test lý lịch và xem xét các giao dịch.
Cuối cùng, việc giám sát liên tục và đánh giá liên tục các giao dịch để xác định bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào của khách hàng đối với tài khoản của khách hàng cũng là một yêu cầu mà KYC phải tuân thủ khi cung cấp dịch vụ tiền điện tử.
Bài đăng xuất hiện đầu tiên trên WebGiaCoin.
Theo Cryptoslate
|
|
