Danh mục đầu tư tiền điện tử: Bao nhiêu phân bổ stablecoin là quá nhiều?

Đối với Olexandr Lutskevych, người sáng lập và Giám đốc điều hành của nền tảng giao dịch tiền điện tử CEX.io, tính bảo mật của mỗi stablecoin phụ thuộc vào cách định nghĩa bảo mật. Về mặt mã, các cuộc test kỹ thuật sẽ bao gồm các rủi ro của các stablecoin dễ bị tổn thương hơn, trong khi về độ tin cậy của việc chuyển tiền từ A sang B, hầu hết đã được biết là phù hợp với mục đích.

Đối với khả năng duy trì tỷ giá của các stablecoin so với đồng đô la, Lutskevych cho biết cách duy trì tỷ giá đó sẽ là trọng tâm chính trong tâm trí các nhà đầu tư.

Lợi tức Stablecoin DeFi: Quá tốt để trở thành sự thật?

bất chấp việc chỉ giữ các stablecoin đảm bảo các nhà đầu tư tiền điện tử không phải đối phó với sự biến động của thị trường, nhưng điều đó cũng có nghĩa là họ không thực sự tạo ra bất kỳ loại lợi nhuận nào trừ khi họ đưa các stablecoin của mình vào hoạt động.

Có một số lựa chọn khi nói đến stablecoin như cho vay trên nền tảng giao dịch tập trung hoặc các giao thức tài chính phi tập trung blue-chip dẫn đến lợi suất tương đối nhỏ - thường dưới 5% - tương đối an toàn. Chuyển sang các giao thức rủi ro hơn hoặc sử dụng các chiến lược phức tạp để định giá cao hơn, có thể dẫn đến lợi nhuận cao hơn và tiềm ẩn nhiều rủi ro hơn.

Ví dụ: có thể tìm thấy lợi suất trên 30% đối với stablecoin Neutrino USD (USDN) của Waves, gần đây đã phá vỡ chốt của nó và giảm xuống dưới 0,80 đô la trước khi bắt đầu phục hồi.

Khi được hỏi liệu các nhà đầu tư có nên cho vay stablecoin của họ hay thêm chúng vào các Pool thanh khoản của nền tảng giao dịch phi tập trung '(DEX') để kiếm lợi nhuận hay không, ShapeShift DAO Kent Barton đã chỉ ra rằng các giao thức DeFi mang lại rủi ro hợp đồng thông minh cho phương trình, điều này cần được xem xét .

Đối với Barton, các giao thức đã tồn tại hơn vài tháng và có thành tích bảo vệ giá trị hàng tỷ đô la là khá an toàn. Tuy nhiên, không có gì đảm bảo cho sự ổn định và an ninh trong tương lai. Ông nói, các giao thức có phần thưởng cao hơn có xu hướng rủi ro hơn.

Lutskevych đề xuất các nhà đầu tư trước tiên nên hiểu chính xác những gì họ đang bỏ tiền vào:

Chỉ vì nó là DeFi nên các nguyên tắc đầu tư không thay đổi. Và, một trong những nguyên tắc đầu tư cơ bản là: Trước khi đề xuất bất kỳ chiến lược nào, bạn nên tìm hiểu kỹ một số sở thích rủi ro và hoàn cảnh cá nhân.

Đối với Lutskevych, vốn của nhà đầu tư, thời gian, mục tiêu và khả năng chấp nhận rủi ro cũng nên được cân nhắc khi xem xét giữ nguyên hoặc di chuyển stablecoin để kiếm lợi nhuận.

Đối với O'Neill, khuyến nghị chung là nên triển khai các stablecoin để khai thác lợi suất từ các nền tảng cho vay, bất chấp việc các nhà đầu tư cũng nên sẵn sàng nhảy vào bất kỳ cơ hội đầu tư nào.

Stablecoin, một phần nhờ vào không gian DeFi, mang đến cho các nhà đầu tư rất nhiều cơ hội trên một số lượng lớn các blockchain. Việc sử dụng chúng bên ngoài nền tảng giao dịch tập trung có thể yêu cầu một số kiến thức cụ thể, nếu không có kiến thức đó, nhà đầu tư có thể mất tiền, ví dụ như gửi chúng đến sai loại địa chỉ.

Khả năng chấp nhận rủi ro và sự tinh tế

Phát biểu với Cointelegraph, Carlos Gonzalez Campo, nhà phân tích nghiên cứu tại công ty phát hành sản phẩm đầu tư 21Shares, cho biết rằng stablecoin cung cấp cho các nhà đầu tư quyền truy cập vào mạng lưới chuyển giao giá trị toàn cầu tương tự như cách internet tạo ra mạng thông tin mở và toàn cầu.

Campos tuyên bố rằng dữ liệu Chỉ số giá tiêu dùng (CPI) tháng 2 ở Hoa Kỳ cho thấy mức tăng 7,9% so với cùng kỳ năm trước, có nghĩa là mọi người đang mất sức mua với tốc độ chưa từng thấy trong 4 thập kỷ.

Các nhà đầu tư làm gì với stablecoin của họ, nhà phân tích cho biết, phụ thuộc vào mức độ sợ rủi ro và mức độ tinh vi của họ vì ngày nay trải nghiệm người dùng vẫn còn thiếu trong các nền tảng DeFi cho phép người dùng kiếm tiền thụ động từ việc giữ của họ. Campos đã thêm:

Ví dụ rõ ràng nhất là cụm từ hạt giống, không thực tế và có thể sẽ không đạt được sự chấp nhận hàng loạt. Đó là lý do tại sao các nhà lãnh đạo trong ngành như Vitalik Buterin đã nhấn mạnh sự cần thiết của việc áp dụng rộng rãi các ví phục hồi xã hội, thay vì dựa vào các cụm từ hạt giống, hãy dựa vào những người giám hộ.

Abra Capital Management Marissa Kim dường như lặp lại suy nghĩ của Campos, vì cô ấy nói rằng lỗi và các khai thác khác có thể xảy ra trong các giao thức DeFi thường trả lợi suất cao hơn trong các Token gốc của giao thức. Chúng thường dễ bay hơi và có thể không lỏng lắm.

Đối với Marissa, một số nhà đầu tư có thể sẵn sàng chấp nhận rủi ro gia tăng, bất chấp việc những người khác sẽ quan tâm hơn đến việc bảo toàn vốn gốc.

Cho dù các nhà đầu tư chọn sử dụng chiến lược nào, rõ ràng rằng stablecoin là một phần chính của hệ sinh thái tiền điện tử. Các nhà đầu tư không thích rủi ro hơn có thể nhận thấy rằng họ chỉ tin tưởng vào các loại stablecoin tập trung minh bạch nhất cung cấp các cơ hội hạn chế, trong khi các nhà đầu tư mạo hiểm hơn có thể thích lợi suất cao hơn và rủi ro cao hơn.

Theo thời gian, ảnh hưởng của stablecoin trong không gian tiền điện tử chỉ được thiết lập để duy trì sự tăng trưởng, vì vậy điều quan trọng là các nhà đầu tư phải hiểu những gì họ đang đối phó và rủi ro liên quan đến stablecoin mà họ chọn HODL và những gì họ chọn làm với chúng.

Các quan điểm và ý kiến được bày tỏ ở đây không nhất thiết phản ánh quan điểm của WebGiaCoin.com. Mọi động thái đầu tư và giao dịch đều có rủi ro, bạn nên tự nghiên cứu khi đưa ra quyết định.

Theo CoinTelegraph