Bảng tỷ giá 
Bạn đang ở:
146 
Một trong những cách nhanh nhất để đảm bảo sự chấp nhận chính thống của tiền điện tử là làm việc với các cơ quan quản lý, bao gồm việc triển khai các công cụ KYC và AML hiệu quả và lấy nhà đầu tư làm trung tâm.
Đối với Satoshi Nakamoto, người tạo ra Bitcoin (BTC), động lực để tạo ra một hệ sinh thái thanh toán mới từ đầu vào năm 2009 bắt nguồn từ sự hỗn loạn kinh tế gây ra bởi lĩnh vực ngân hàng thực hành cho vay quá mức và rủi ro đi kèm với sự bùng nổ của nhà đất bong bóng ở nhiều quốc gia vào thời điểm đó.
Và bạn nghĩ ai là người nhặt được các mảnh sau vụ nổ? Tất nhiên, người nộp thuế, cho biết Durgham Mushtaha, giám đốc phát triển kinh doanh của công ty phân tích blockchain Coinfirm, trong một cuộc phỏng vấn độc quyền với Cointelegraph.
Satoshi nhận ra sự cần thiết của một hệ thống tiền tệ mới dựa trên công bằng và công bằng - một hệ thống trao lại quyền lực vào tay người dân. Một hệ thống không tin cậy với những người tham gia ẩn danh, giao dịch ngang hàng và không cần tổ chức trung tâm.
Tuy nhiên, sự suy thoái thị trường tiếp theo - được thúc đẩy bởi bong bóng cung cấp tiền xu ban đầu vỡ - đã khiến ngành công nghiệp tiền điện tử nhận ra sự cần thiết phải xây dựng uy tín, quyền hạn và lòng tin bằng cách chủ động làm việc với các cơ quan quản lý và lập pháp. Nhập thủ tục Chống rửa tiền (AML) và Biết khách hàng của bạn (KYC).
Mushtaha bắt đầu cuộc thảo luận bằng cách nêu bật cách, không giống như tiền tệ fiat, các giao dịch bằng tiền xu và Token được xây dựng trên công nghệ blockchain dễ dàng hơn để theo dõi bằng cách sử dụng các công cụ phân tích và AML trên giao dịch. Hơn nữa, việc giới thiệu các quy trình KYC để xác định và hợp pháp hóa người dùng trên nền tảng giao dịch tiền điện tử chính đã dẫn đến một hệ thống tài chính mạnh mẽ hơn nhiều, trở nên không thể chống lại rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp khác.
Kết quả là, nó đã giữ một cách hiệu quả hình ảnh của ngành và thu hút nhiều người hơn tin tưởng vào số tiền khó kiếm được của họ trên thị trường. Tôi thấy thị trường tăng giá tiếp theo sẽ trở thành một thời điểm đầu nguồn, nơi mọi người lao vào tiền điện tử khi nỗi sợ hãi tan biến và lĩnh vực này phát triển theo cấp số nhân, anh ấy nói.
Tác động của KYC và AML đối với sự phát triển của tài chính
Các cuộc thảo luận ban đầu và thực hiện luật AML và KYC toàn cầu đã có từ 5 thập kỷ trước, được đánh dấu bằng việc thành lập Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) vào năm 1970 và Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính toàn cầu (FATF) vào năm 1989. Các chỉ số kịch bản rủi ro được phát triển trong tài chính truyền thống trong 50 năm qua đã được áp dụng vào tiền điện tử và các lĩnh vực thích hợp của ngành, bao gồm cả tài chính phi tập trung, Mushtaha nói thêm:
Điểm khác biệt của chúng tôi so với tài chính truyền thống là các quy trình phân tích trên giao dịch của chúng tôi. Không có blockchain trong tài chính truyền thống, vì vậy chúng đang thiếu một phần rất lớn của ghép hình vì lĩnh vực blockchain không bị kết dính.
Chia sẻ thông tin chi tiết về việc triển khai KYC và AML ngày nay trông như thế nào từ góc độ nhà cung cấp, Mushtaha tiết lộ rằng Coinfirm có hơn 350 chỉ báo kịch bản rủi ro bao gồm rửa tiền, tài trợ cho khủng bố, trừng phạt, buôn bán ma túy, ransomware, lừa đảo, gian lận đầu tư và hơn thế nữa.
Với việc AML ngày càng tinh vi hơn trong không gian tài chính phi tập trung (DeFi), giờ đây, Chúng tôi có thể cho bạn biết liệu ví của bạn có liên quan trực tiếp đến các hoạt động bất hợp pháp hay đã thừa hưởng rủi ro từ một địa chỉ khác bằng cách nhận tài sản từ các khoản lợi bất chính. Ngoài ra, công nghệ đã phát triển về lâu dài bên cạnh hệ sinh thái tiền điện tử để cung cấp hồ sơ rủi ro trên địa chỉ ví và giao dịch dựa trên phân tích trên giao dịch.
giảm sử dụng tiền điện tử trong rửa tiền
Năm này qua năm khác, nhiều báo cáo đã xác nhận xu hướng giảm nhất quán trong việc sử dụng rửa tiền - với các giao dịch liên quan đến địa chỉ bất hợp pháp chỉ chiếm 0,15% khối lượng giao dịch tiền điện tử vào năm 2021. Mushtaha tin rằng phát hiện này là có lý do.
Những người tham gia vào hoạt động bất hợp pháp sẽ là khôn ngoan khi tránh xa các tài sản liên quan đến blockchain và gắn bó với đồng đô la đã được thử nghiệm và thử nghiệm. Đồng đô la Mỹ vẫn là đồng tiền được sử dụng nhiều nhất và ưa thích nhất để rửa tiền, ông nói trong khi nói thêm rằng, trong tiền điện tử, một khi địa chỉ ví đã được xác định là giữ tài sản kiếm được thông qua hoạt động bất hợp pháp, thì tội phạm có thể làm rất ít.
99.85% of activity on blockchains is NOT crime. Keep this in mind when reviewing the next harsh regulation proposal.
— Sten Tamkivi (@seikatsu) January 16, 2022
--
Crypto Crime Trends for 2022: Illicit Transaction Activity Reaches All-Time Low in Share of All Cryptocurrency Activity https://t.co/94VB7FiyZb
Với sự giám sát theo quy định ngày nay để đảm bảo nền tảng giao dịch tiền điện tử tuân thủ KYC, những kẻ xấu gặp khó khăn trong việc chuyển tài sản tiền điện tử thành tiền pháp định hoặc tiêu chúng trong các thị trường mở. Nói về các phương pháp khác nhau thường được sử dụng nhất để chuyển tiền bất hợp pháp, Mustaha nói:
Chắc chắn, họ có thể cố gắng sử dụng các kỹ thuật ẩn danh, như máy trộn, máy trộn và tiền riêng tư, nhưng sau đó tài sản của họ sẽ bị gắn cờ và bị nhiễm độc khi sử dụng chúng.
Khi tiền điện tử ngày càng được chấp nhận và phổ biến trên toàn cầu, bọn tội phạm sẽ chuyển sang thị trường chợ đen để bán tài sản bất minh. Với sự sẵn có của các thị trường nơi có thể tiêu tiền mà không cần KYC, các cơ quan thực thi pháp luật trong tương lai sẽ phải kiểm soát các trang web như vậy.
Các công cụ KYC và AML hiện có thể tương quan địa chỉ IP với địa chỉ ví và các thuật toán phân cụm thực hiện một công việc đáng kinh ngạc trong việc xác định các địa chỉ được liên kết. Các biện pháp như vậy sẽ rất khó, ngay cả đối với các tổ chức cấp nhà nước, để rửa thông qua nền tảng giao dịch bên ngoài biên giới của họ. Mushtaha cho biết thêm, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) có danh sách các địa chỉ được xác định thuộc về những cá nhân và tổ chức bị xử phạt. Nội dung ở những địa chỉ đó quá nóng không ai có thể xử lý được.
Vai trò của CBDC trong chống rửa tiền
Tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) có thể cung cấp cho các ngân hàng trung ương một mức độ kiểm soát chưa từng thấy đối với tiền tệ fiat. Hãy tưởng tượng tất cả các vấn đề với fiat, như thao túng của chính phủ và lạm phát, nhưng bây giờ với sức mạnh của phân tích trên giao dịch. CBDC sẽ cho phép giám sát chi tiết hơn thói quen chi tiêu của người dùng và các ngân hàng trung ương đóng băng giữ, giới hạn chúng, đặt ngày hết hạn, tự động đánh thuế mọi giao dịch hoặc thậm chí quyết định những gì có thể và không thể mua với chúng. Mustaha cho biết, mọi thương gia, tổ chức tài chính và khách hàng bán lẻ cũng cần tuân thủ KYC, do đó hạn chế rửa tiền.
Libra, một stablecoin dựa trên blockchain được cấp phép do công ty mẹ của Facebook là Meta tung ra, đã không đạt được sức hút khi nó được ra mắt vào năm 2019. Do đó, các cuộc trò chuyện chủ đạo xung quanh các sáng kiến tiền điện tử Meta đã thúc đẩy nhiều chính phủ thử nghiệm CBDC, với Trung Quốc là một trong những nước đầu tiên khởi chạy CBDC của nó.
Khả năng kiểm soát tiền tệ không phải là động lực duy nhất cho làn sóng đổi mới do chính phủ tài trợ này. Trong khi chỉ ra rằng các chính phủ không còn tuân theo chế độ bản vị vàng, Mustaha nhấn mạnh lạm phát ngày nay là kết quả trực tiếp của việc các cơ quan trung ương và liên bang in tiền theo ý muốn.
Hoa Kỳ in nhiều đô la hơn bao giờ hết. Và kết quả của việc đó là lạm phát tràn lan ngoài bảng xếp hạng.
Hơn nữa, Mustaha lập luận rằng việc tăng lãi suất quá nhanh, quá nhanh sẽ khiến một loạt các tổ chức tài chính nợ nần chồng chất bị sụp đổ một cách thảm khốc. Do đó, CBDCs nổi bật như một giải pháp cho các ngân hàng trung ương, nói thêm rằng Lần đầu tiên, các ngân hàng trung ương có thể phá hủy tiền cũng như tạo ra nó.
Sự phát triển của AML, KYC và những tiến bộ công nghệ
Dựa trên kinh nghiệm dày dặn của mình trong lĩnh vực AML / KYC, Mushtaha tuyên bố rằng công nghệ thích ứng với sự phát triển của các quy định chứ không phải ngược lại. các nền tảng giao dịch của công ty khởi nghiệp quyết định tích hợp các công cụ AML có tùy chọn đăng ký nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) và giấy phép chứng khoán. Trở nên tuân thủ có nghĩa là một Pool rất lớn các cơ hội sẽ mở ra cho bạn. Tài trợ trong không gian này chỉ dành cho những người tập trung vào việc tuân thủ. Kết quả là, các nhà cung cấp giải pháp AML thấy mình thu hẹp khoảng cách giữa thế giới tiền điện tử và hệ thống tài chính tuân thủ.
Mushtaha đã chia sẻ một ví dụ làm việc với một công ty khởi nghiệp hiện đang phát triển giải pháp KYC dựa trên Token không thể chia sẻ (NFT) bằng cách sử dụng Bằng chứng không có kiến thức. Sự thông minh đến từ việc họ thừa nhận rằng các NFT được sử dụng cho KYC không cần phải giải quyết vấn đề chi tiêu gấp đôi, do đó có thể được tách ra khỏi blockchain hoàn toàn. Sau đó, điều này cho phép dữ liệu sinh trắc học riêng tư được lưu trữ trên NFT và zk-Proof được gửi đến từng nền tảng mà cá nhân muốn mở tài khoản.
bất chấp việc giải pháp được thiết kế để hoạt động như một thực thể tập trung để lưu trữ thông tin NFT rất có thể trên một chuỗi được phép (không thể truy cập công khai), Mushtaha khẳng định đây là một bước đi đúng hướng khi NFT phục vụ các tình huống sử dụng KYC trong thập kỷ tới khi quá trình số hóa tiếp tục xuyên suốt các ngành dọc của ngành.
Về AML, các công cụ và tiến bộ mới sẽ ra mắt hàng tháng do tốc độ đổi mới ngày càng nhanh. Theo Mushtaha, một công cụ nội bộ cho phép Coinfirm phân tích mọi địa chỉ ví đóng góp tài sản vào tính thanh khoản được kiểm soát bởi hợp đồng thông minh Pool, đồng thời nói thêm rằng chúng tôi có thể cung cấp hồ sơ rủi ro cho hàng chục nghìn địa chỉ cùng một lúc.
Những đổi mới về AI tập trung vào nhận dạng mẫu hành vi người dùng dựa trên giao dịch được tạo theo thuật toán sẽ là một xu hướng chính. Mushtaha giải thích rằng blockchain giữ vô số dữ liệu liên quan đến hành vi, có thể được sử dụng để phân tích các mô hình rửa tiền và sau đó ngoại suy các hồ sơ rủi ro cho các địa chỉ ví hoạt động theo những cách này.
Các công cụ học máy, đã thu thập các tập dữ liệu Pool lớn trong nhiều năm trên toàn cảnh tiền điện tử, cũng sẽ được sử dụng để dự đoán kết quả giao dịch tiềm năng.
Các chính phủ giám sát các giao dịch tiền điện tử xuyên biên giới
FATF đã ban hành hướng dẫn sửa đổi vào tháng 10 năm ngoái, nơi họ dán nhãn mọi tài sản tiền điện tử bảo vệ quyền riêng tư hoặc không liên quan đến một bên trung gian nào đó là rủi ro cao. Điều này không có gì đáng ngạc nhiên vì nhiệm vụ rõ ràng của FATF là loại bỏ bất kỳ mối đe dọa nào đối với tính toàn vẹn của hệ thống tài chính quốc tế, trong đó nó coi tiền điện tử là một. Do đó, sự ra đời của Quy tắc du lịch vào năm 2019 yêu cầu tất cả các VASP phải chuyển một số thông tin nhất định cho tổ chức tài chính tiếp theo trong một giao dịch.
Tuy nhiên, khi quy tắc được áp dụng cho các địa chỉ ví không được lưu trữ do cá nhân nắm giữ, FATF dường như đang đặt nền tảng để áp dụng Quy tắc du lịch cho các ví này nếu các giao dịch ngang hàng tăng lên trong vài năm tới, có khả năng Mushtaha nói.
Theo Mustaha, một cách tiếp cận thận trọng hơn sẽ là hài hòa các cách tiếp cận triển khai chủ yếu bị phân tán của Quy tắc đi lại hiện tại trên các khu vực pháp lý, làm cho các giao dịch xuyên biên giới trở nên đơn giản hơn đồng thời tập trung vào việc tuân thủ VASP.
Vai trò của các doanh nhân tiền điện tử trong việc chống rửa tiền
Với sự sẵn có của các giải pháp AML sẵn có được thiết kế để phù hợp với từng yêu cầu cụ thể của VASP, Mustaha tin rằng thực sự không còn lý do gì để bỏ qua việc tuân thủ. VASP cũng có trách nhiệm thiết lập các tài liệu giáo dục toàn diện cho người dùng của họ khi thế giới chuẩn bị cho việc áp dụng hàng loạt không ma sát.
#Binance works closely with regulators worldwide, with the purpose of driving Web3 into the mainstream.
— Binance (@binance) August 2, 2022
Hear from Binance VP, Global Marketing, James Rothwell who covers the importance of regulation in establishing a Web3 world. pic.twitter.com/ZaJfLQPX35
Mushtaha tin rằng các doanh nhân tiền điện tử có một vị trí độc nhất để giúp viết chương tiếp theo của hệ thống tài chính toàn cầu và họ nên hiểu rằng tuân thủ AML không phải là trở ngại đối với thành công của họ - mà là chất xúc tác. Hầu hết các nhà đầu tư bán lẻ muốn điều hướng không gian này một cách an toàn, quản lý rủi ro của họ trong khi giao dịch, ông khuyến nghị. Và việc tạo sự an tâm cho các nhà đầu tư này nên là một ưu tiên của VASP.
Làm việc hướng tới một tương lai có quy định
KYC và AML là những yếu tố cần thiết của nền kinh tế vĩ mô ngày nay và là những thành phần quan trọng của không gian tiền điện tử. Mustaha không đồng ý với niềm tin rằng các quy định làm xói mòn tính ẩn danh.
Các quy định sẽ thúc đẩy việc áp dụng hàng loạt, nhưng nó buộc những người chơi trong không gian này phải chủ động đưa ra khuôn khổ quy định khuyến khích sự đổi mới trong khi hạn chế hoạt động bất hợp pháp. Cần phải đạt được sự cân bằng trong đó người ta có thể giám sát hoạt động rửa tiền trong khi vẫn duy trì quyền riêng tư của người dùng. Đây không phải là những mục tiêu loại trừ lẫn nhau; bạn có thể có cả hai.
Và, đối với các nhà đầu tư, Mustaha khuyên câu ngạn ngữ lâu đời, hãy tự nghiên cứu.
Theo CoinTelegraph
|
|
Tags: AML, KYC, Luật, Chính phủ, Chính phủ Hoa Kỳ, Chính phủ Vương quốc Anh, Tội phạm,
