Bảng tỷ giá 
Bạn đang ở:
90 
Coinbase sẽ nộp phạt 50 triệu đô la vì không tuân thủ Luật Ngân hàng New York và các quy định khác của tiểu bang, theo thông cáo báo chí vào ngày 4 tháng 1.
Nền tảng giao dịch tiền điện tử lớn nhất theo khối lượng giao dịch cũng sẽ đầu tư thêm 50 triệu đô la trong 2 năm tới để cập nhật các hệ thống tuân thủ của mình theo kế hoạch đã được các cơ quan quản lý của NY phê duyệt.
Coinbase đã được cấp phép bởi Bộ Dịch vụ Tài chính Tiểu bang New York (NYDFS) từ năm 2017. Trong quá trình test, sau đó là điều tra thực thi, NYDFS đã phát hiện ra rằng Coinbase có các biện pháp không phù hợp để ngăn chặn hoạt động rửa tiền.
Các cơ quan quản lý lưu ý rằng chương trình Biết khách hàng của bạn và Khách hàng (KYC/CDD) của Coinbase chưa trưởng thành và không đầy đủ, cả về cách thức thiết kế và triển khai. Để biết chi tiết về KYC, Coinbase chỉ yêu cầu người dùng chỉ cần test một số hộp và không tiến hành thẩm định, các nhà quản lý cho biết.
Ngoài ra, tốc độ tăng trưởng cao — Coinbase có 108 triệu người dùng đã được xác minh — không theo kịp số lượng lớn cảnh báo từ Hệ thống giám sát giao dịch (TMS), theo thông cáo báo chí. Điều này dẫn đến tồn đọng hơn 100.000 cảnh báo TMS chưa được xem xét vào cuối năm 2021, các cơ quan quản lý nhận thấy.
Do đó, Coinbase đã không kịp thời điều tra và báo cáo hoạt động đáng ngờ theo quy định của pháp luật. Cuộc điều tra của NYDFS đã phát hiện ra rằng trong một số trường hợp, Coinbase đã gửi báo cáo hoạt động đáng ngờ nhiều tháng sau khi hoạt động diễn ra và được nền tảng giao dịch biết đến.
Những thất bại của Coinbase khiến nó dễ bị hoạt động tội phạm, chẳng hạn như lừa đảo, rửa tiền, hoạt động liên quan đến lạm dụng tình dục trẻ em bị nghi ngờ và buôn bán ma túy tiềm ẩn, NYDFS cho biết.
Giám đốc NYDFS Adrienne A. Harris đã tuyên bố trong thông cáo báo chí:
Coinbase đã thất bại trong việc xây dựng và duy trì một chương trình tuân thủ chức năng có thể theo kịp tốc độ tăng trưởng của nó. Thất bại đó đã khiến nền tảng Coinbase tiếp xúc với hoạt động tội phạm tiềm ẩn, yêu cầu Bộ phải có hành động ngay lập tức, bao gồm cả việc cài đặt Giám sát độc lập.
Giám sát độc lập đã được thiết lập trong quá trình điều tra của NYDFS vào đầu năm 2022. Giám sát độc lập sẽ tiếp tục làm việc với Coinbase để khắc phục những điểm lỏng lẻo trong hệ thống tuân thủ của mình thêm một năm, quá trình này có thể được gia hạn theo quyết định của cơ quan quản lý.
Vào ngày 20 tháng 12 năm 2022, Brian Armstrong, Giám đốc điều hành của Coinbase, đã kêu gọi điều chỉnh các tổ chức phát hành stablecoin và nền tảng giao dịch tập trung, đồng thời cho biết những thực thể này có nguy cơ gây hại cho người tiêu dùng cao nhất.
Bài đăng Coinbase có các biện pháp AML không đầy đủ; thanh toán 100 triệu đô la với NYDFS xuất hiện đầu tiên trên WebGiaCoin.
Theo Cryptoslate
|
|
Tags: Nền tảng giao dịch, Quy định,
