EPayments đóng cửa khi các quy định chống rửa tiền của FCA thắt chặt

Nhà cung cấp dịch vụ thanh toán điện tử sẽ đóng cửa vĩnh viễn hoạt động do không thể đáp ứng thỏa đáng các tiêu chuẩn của FCA sau khi tạm ngừng hoạt động trong ba năm.

Nhà cung cấp dịch vụ thanh toán điện tử ePayments đang đặt chiếc đinh cuối cùng vào quan tài hoạt động của mình. ePayments đã gửi thông báo qua email cho khách hàng vào thứ Ba, cho biết rằng họ sẽ chính thức đóng cửa các hoạt động kinh doanh của mình theo quy định của địa phương.

Nhà cung cấp dịch vụ tài chính là một trong những nhà cung cấp thanh toán điện tử lớn nhất ở Vương quốc Anh. Tuy nhiên, gần ba năm trước, nó đã bị Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA) ra lệnh ngừng hoạt động do bị cáo buộc có những điểm yếu trong việc kiểm soát tội phạm tài chính.

Vào thời điểm tạm ngừng ban đầu, người ta ước tính rằng ePayments nắm giữ 149 triệu đô la, tương đương 127,5 triệu bảng Anh, trong quỹ khách hàng, tạm thời không thể truy cập được.

Sau nhiều năm nỗ lực tái cơ cấu, công ty cho rằng việc đóng cửa cuối cùng là do điều kiện kinh tế toàn cầu vô cùng thách thức và chưa từng có, nhiều năm tạm dừng hoạt động và không thể đáp ứng thỏa đáng các yêu cầu của FCA.

Nó cho biết tiền là an toàn và khuyến khích khách hàng cũ rút tiền trong eWallet và chờ thông tin hoàn lại tiền. Người dùng trên Twitter đã phản hồi lại bản cập nhật với sự hài lòng và thất vọng, với một người dùng nói rằng anh ta bị kẹt tiền trong ePayments từ năm 2020:

Thank god I transfer out my fund last 2 months ago as soon as you unblock the fund access. My fund was stuck since 2020.

— Hoe2be (@hoe2be2) September 13, 2022

Trong khi một người khác đã tweet cho công ty rằng tiền của anh ấy vẫn không thể truy cập được.

Sự phát triển này diễn ra khi các cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh đang thắt chặt dây cương đối với ngành. FCA đã tuyển dụng gần 500 nhân viên mới trong năm qua theo chiến lược ba năm mới của mình.

Một trong những vị trí được lấp đầy bao gồm giám đốc thanh toán và tài sản kỹ thuật số mới được thành lập, người sẽ giám sát các vấn đề như thị trường tiền điện tử, thanh toán và tài sản tiền điện tử. Vị trí này được đảm nhiệm bởi cựu giám đốc tại Bộ Tư lệnh Tội phạm Kinh tế Quốc gia.